應(yīng)收帳款管理及信用風(fēng)險(xiǎn)控制與催收技巧

應(yīng)收帳款管理及信用風(fēng)險(xiǎn)控制與催收技巧(雷勛華)課程介紹：

課程背景
    在經(jīng)濟(jì)增速放緩和企業(yè)轉(zhuǎn)型的過程中，企業(yè)盈利能力不斷下降，加之融資難已成為一個(gè)普遍的問題，因此現(xiàn)在企業(yè)之間的賒銷現(xiàn)象越來越多，企業(yè)應(yīng)收帳款金額也越來越大。
    如何把應(yīng)收帳款管控好？如何把應(yīng)收帳款都全額收回？如何把壞賬損失降到最低？……這些問題已成為企業(yè)管理層面臨的頭等大事。

課程收益
 ◇ 掌握應(yīng)收帳款的管理模式
 ◇ 掌握應(yīng)收帳款的管理工具
 ◇ 掌握信用期內(nèi)應(yīng)收帳款的跟蹤方法及提醒技巧
 ◇ 掌握逾期應(yīng)收帳款的催收流程、催收原則、催收要點(diǎn)
 ◇ 掌握商帳拖欠的解決辦法
 ◇ 掌握逾期應(yīng)收帳款的4大催收工具及其催收技巧
 ◇ 掌握債權(quán)的保障方法
 ◇ 掌握企業(yè)信用管理體系的建設(shè)方法
 ◇ 掌握客戶信息的收集、分析、評(píng)估方法
 ◇ 掌握客戶信用額度、信用期限的確定方法
 ◇ 掌握企業(yè)信用政策的制定方法
 ◇ 掌握如何建立健全和完善控制企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)控制度

課程特色：咨詢式培訓(xùn)、實(shí)戰(zhàn)派風(fēng)格、針對(duì)性強(qiáng)、追求“落地”文化

課程大綱

第一單元  應(yīng)收帳款管理
 ■ 應(yīng)收帳款概述
 ◇ 什么是應(yīng)收帳款
 ◇ 應(yīng)收帳款產(chǎn)生的原因
 ■ 應(yīng)收帳款持有成本
 ◇ 短缺成本
 ◇ 機(jī)會(huì)成本
 ◇ 管理成本
 ◇ 壞賬損失
 ■ 應(yīng)收帳款對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響
【案例分析】應(yīng)收賬款對(duì)企業(yè)銷售、現(xiàn)金流、利潤(rùn)的影響
 ■ 應(yīng)收帳款管理目標(biāo)
 ■ 應(yīng)收帳款管理原則
 ■ 應(yīng)收帳款管理模式
 ◇ 應(yīng)收帳款管理的三大誤區(qū)
 ◇ 信用管理模式
 ■ 信用政策
 ◇ 信用期間
 ◇ 信用標(biāo)準(zhǔn)
 ◇ 現(xiàn)金折扣政策
 ■ 信用政策決策
 ◇ 信用政策決策原則
 ◇ 信用政策決策步驟
 ■ 應(yīng)收帳款收帳政策
 ◇ 收帳政策的定義
 ◇ 收帳政策的制定
 ■ 應(yīng)收帳款管理工具
 ◇ 應(yīng)收帳款的跟蹤管理（RPM）
 ◇ 平均應(yīng)收帳款回收期（DSO）
 ◇ 帳齡分析表
 ◇ 應(yīng)收帳款的總額控制
【案例分析】W公司的應(yīng)收帳款管理

第二單元  信用期內(nèi)應(yīng)收帳款的提醒技巧
 ■ 信用期內(nèi)應(yīng)收帳款管理流程
 ■ 客戶付款的習(xí)慣和類型
 ■ 應(yīng)收帳款的監(jiān)控管理（RPM）
 ◇ 通知
 ◇ 對(duì)帳管理
 ◇ 發(fā)票管理
 ◇ 客戶投訴處理
 ◇ 貨款爭(zhēng)議處理
 ■ 應(yīng)收帳款難以收回的危險(xiǎn)信號(hào)
 ◇ 客戶15大危險(xiǎn)信號(hào)
 ◇ 內(nèi)部5大危險(xiǎn)信號(hào)
 ■ 客戶延期付款的借口
 ◇ 付款資料方面的問題
 ◇ 付款程序方面的問題
 ◇ 付款條款方面的問題
 ◇ 質(zhì)量或服務(wù)方面的問題
 ◇ 付款能力方面的問題
 ◇ 其他
 ■ 客戶延期付款請(qǐng)求的處理
 ◇ 延期付款請(qǐng)求處理流程
 ◇ 延期付款請(qǐng)求處理方法
 ■ 提醒技巧
 ◇ 提問技巧
 ◇ 傾聽技巧

第三單元  逾期應(yīng)收帳款的催收流程
 ■ 逾期應(yīng)收帳款產(chǎn)生的原因
 ■ 商帳催收的3大原則（TSP）
 ◇ T—Time
 ◇ S—Skill
 ◇ P—Press
 ■ 商帳催收的4大指導(dǎo)思想
 ◇ 動(dòng)之以“情”
 ◇ 曉之以“理”
 ◇ 導(dǎo)之以“利”
 ◇ 訴諸于“法”
 ■ 商帳催收的10大要點(diǎn)
 ■ 帳齡與催收成功率的關(guān)系
 ■ 催收準(zhǔn)備
 ◇ 人員準(zhǔn)備
 ◇ 資料準(zhǔn)備
 ◇ 客戶分析
 ◇ 催收策略
 ■ 催收過程
 ◇ 催收部門或人員的確定
 ◇ 催收方式的確定
 ■ 拖欠的解決辦法
 ◇ 商業(yè)性質(zhì)的解決辦法
 ◇ 法律性質(zhì)的解決辦法
 ■ 催收跟進(jìn)要點(diǎn)
【案例分析】四川長(zhǎng)虹38億元應(yīng)收賬款的處理

第四單元  逾期應(yīng)收帳款的催收技巧
 ■ 逾期應(yīng)收帳款的催收形式
 ■ 三種催收形式的比較
 ■ 函件催收技巧
 ■ 電話催收技巧
 ■ 面訪催收技巧

第五單元  有效保障債權(quán)的方法
 ■ 保障債權(quán)的重要性
 ■ 保障債權(quán)的2大關(guān)鍵
 ■ 如何有效保障債權(quán)
 ◇ 合同管理
 ◇ 票據(jù)管理
 ◇ 授權(quán)委托書管理
 ◇ 其他管理
【學(xué)員討論】如何保障你公司的債權(quán)？

第六單元  企業(yè)信用管理體系建設(shè)
 ■ 信用管理體系介紹
 ■ 建立信用管理體系的基本程序
 ■ 建立信用管理體系的主要工作
 ◇ 機(jī)構(gòu)設(shè)置
 ◇ 人員配備
 ◇ 技術(shù)支持
 ◇ 流程再造
 ◇ 內(nèi)控制度
 ■ 各項(xiàng)內(nèi)控制度制訂的基本方法

第七單元  信用評(píng)估與信用政策
 ■ 客戶信用信息的收集
 ◇ 客戶信息收集渠道
 ◇ 客戶信息收集范圍
 ■ 客戶信息關(guān)注要點(diǎn)
 ◇ 商業(yè)欺詐信息
 ◇ 新客戶所關(guān)注的信息點(diǎn)
 ◇ 老客戶所關(guān)注的信息點(diǎn)
 ◇ 個(gè)體客戶所關(guān)注的信息點(diǎn)
 ◇ 核心客戶所關(guān)注的信息點(diǎn)
 ◇ 高�？蛻羲P(guān)注的信息點(diǎn)
 ◇ 其他類型客戶所關(guān)注的信息點(diǎn)
 ■ 客戶信用分析方法
 ◇ 比較分析法
 ◇ 信用評(píng)價(jià)分析的三階段十步驟
 ◇ 財(cái)務(wù)分析
 ■ 信用評(píng)估分析模型
 ◇ 營(yíng)運(yùn)資產(chǎn)評(píng)估模型
 ◇ 特征分析評(píng)估模型
【案例分析】運(yùn)用運(yùn)營(yíng)資產(chǎn)評(píng)估模型計(jì)算最大信用額度
【案例分析】運(yùn)用特征分析評(píng)估模型評(píng)估公司的信用等級(jí)
 ■ 客戶信用額度的確定
 ◇ 客戶信用額度的確定
 ◇ 客戶信用期限的確定
【案例分析】最大信用期限的計(jì)算
 ■ 企業(yè)信用政策的確定
 ◇ 信用標(biāo)準(zhǔn)
 ◇ 信用期間
 ◇ 現(xiàn)金折扣政策
 ◇ 收賬政策

第八單元  信用風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)內(nèi)部控制
【案例分析】安然事件
 ■ 風(fēng)險(xiǎn)管理概述
 ◇ 風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理
 ◇ 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架及方法
 ◇ 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義及分類
 ◇ 風(fēng)險(xiǎn)的分類
 ◇ 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
 ■ 信用風(fēng)險(xiǎn)
 ◇ 客戶風(fēng)險(xiǎn)
 ◇ 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
 ■ 內(nèi)部控制
 ◇ 內(nèi)部控制基本規(guī)范及3大指引介紹
 ◇ 授權(quán)的管理
 ◇ 業(yè)務(wù)流程梳理
 ◇ 內(nèi)控制度的建立與完善
 ■ 與信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)部控制
 ◇ 產(chǎn)品銷售內(nèi)控制度
 ◇ 產(chǎn)品價(jià)格內(nèi)控制度
 ◇ 應(yīng)收帳款管理制度
 ◇ 授信管理制度
 ◇ 合同管理制度
【案例分析】一汽集團(tuán)大連柴油機(jī)廠的應(yīng)收帳款管控

培訓(xùn)導(dǎo)師

雷勛華先生--高端企業(yè)上市實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師/咨詢師
       --“零稅負(fù)”資產(chǎn)重組第一人
      --股權(quán)激勵(lì)10D模型創(chuàng)始人

【導(dǎo)師介紹】
雷勛華導(dǎo)師，1967年出生于湖北荊州，常住深圳，經(jīng)濟(jì)學(xué)士、理學(xué)士、Staffordshire大學(xué)工商管理碩士（MBA），中國(guó)總會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)會(huì)員，高級(jí)會(huì)計(jì)師，高級(jí)咨詢師，國(guó)內(nèi)“零稅負(fù)”資產(chǎn)重組第一人，股權(quán)激勵(lì)10D模型創(chuàng)始人，上海交通大學(xué)MBA班、總裁班特聘講師，致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所（全球所）企業(yè)上市顧問。
雷勛華導(dǎo)師現(xiàn)任深圳某資產(chǎn)管理集團(tuán)公司副總裁、投資銀行部總經(jīng)理、前海股權(quán)投資公司（旗下有4只基金）總經(jīng)理，其分管業(yè)務(wù)主要是發(fā)現(xiàn)潛在的可進(jìn)入資本市場(chǎng)的目標(biāo)公司，然后幫助目標(biāo)公司進(jìn)行資產(chǎn)整合、資源整合、資金注入，規(guī)范運(yùn)作，使目標(biāo)公司進(jìn)入上市程序、或通過上市公司收購(gòu)目標(biāo)公司實(shí)現(xiàn)目標(biāo)公司間接上市（上市公司資源由集團(tuán)公司對(duì)接），實(shí)現(xiàn)雙方共贏。
雷勛華導(dǎo)師從事財(cái)務(wù)管理及資本運(yùn)作工作26年，先后在世界500強(qiáng)國(guó)有企業(yè)中國(guó)石化任財(cái)務(wù)科長(zhǎng)、上市公司財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)處長(zhǎng)，在僑興集團(tuán)等中國(guó)500強(qiáng)企業(yè)任財(cái)務(wù)總監(jiān)、首席財(cái)務(wù)官、董事會(huì)秘書，全程參與了中國(guó)石化下屬企業(yè)湖北興化股份有限公司（600886.SH）、僑興集團(tuán)下屬企業(yè)僑興移動(dòng)通信有限公司（QXM，美國(guó)上市）和瑞金礦業(yè)有限公司（00246，香港上市）的上市全過程，對(duì)境內(nèi)外企業(yè)上市的全套流程及上市后的后期維護(hù)都非常熟悉，是國(guó)內(nèi)極少數(shù)主講企業(yè)國(guó)內(nèi)上市、海外上市的高端導(dǎo)師。
【社會(huì)榮譽(yù)&影響力】
國(guó)內(nèi)“零稅負(fù)”資產(chǎn)重組第一人
股權(quán)激勵(lì)10D模型創(chuàng)始人
被長(zhǎng)沙市地方稅務(wù)局譽(yù)為“重組專家”
被上海交通大學(xué)MBA班學(xué)員、總裁班學(xué)員譽(yù)為“給我們口袋裝錢的教授”
【授課風(fēng)格】
嚴(yán)謹(jǐn)、幽默、實(shí)用、生動(dòng)的培訓(xùn)風(fēng)格，培訓(xùn)課程運(yùn)用大量的實(shí)例，采用“咨詢式培訓(xùn)”方式，緊密結(jié)合實(shí)際，深入淺出，通俗易懂，風(fēng)格新穎，視角獨(dú)到，內(nèi)容充實(shí)縝密，邏輯性強(qiáng)，給人耳目一新的感覺。
【培訓(xùn)課題】
上市融資課題：
《企業(yè)上市（IPO）實(shí)務(wù)操作》           《新三板掛牌與運(yùn)作》
《企業(yè)重組實(shí)務(wù)操作》                  《并購(gòu)重組實(shí)務(wù)操作》
《企業(yè)并購(gòu)實(shí)務(wù)操作》                  《并購(gòu)重組與企業(yè)上市》
《股權(quán)激勵(lì)實(shí)務(wù)操作》                  《PE及VC股權(quán)融資實(shí)務(wù)操作》
《上市公司治理》                      《資本運(yùn)作》
《私募股權(quán)基金的募集與運(yùn)作》          《投融資管理》
《公司治理（非上市公司）》
財(cái)務(wù)管理課題：
《總經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》                  《企業(yè)中高層必備的財(cái)務(wù)管理》
《集團(tuán)財(cái)務(wù)管控》                      《財(cái)務(wù)報(bào)表分析與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范》
《企業(yè)稅務(wù)管理與稅收籌劃》            《全面預(yù)算管理與控制》
《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》              《應(yīng)收賬款管理及信用風(fēng)險(xiǎn)控制與催收技巧》 
【核心觀點(diǎn)】
資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)是爬樓梯，資本運(yùn)營(yíng)是坐電梯。
一個(gè)好的資產(chǎn)重組方案，可以幫助客戶減少可觀的重組成本，少則幾百萬，多則幾千萬、甚至上億元。
培訓(xùn)師的工作就是教客戶如何操作，實(shí)現(xiàn)提升客戶管理水平、減少客戶現(xiàn)金支出、增加客戶價(jià)值的目標(biāo)。
資本運(yùn)作重在運(yùn)籌帷幄。
戰(zhàn)略決定生死，細(xì)節(jié)決定成敗。
一個(gè)好的培訓(xùn)師、咨詢師，可以大大地幫助客戶縮短上市時(shí)間、降低上市成本，提高上市的成功率。
【服務(wù)客戶】
上海交通大學(xué)MBA班、總裁班、中海油天津分公司、中海油惠州分公司、東風(fēng)汽車集團(tuán)、神華集團(tuán)、廣州歐派廚具集團(tuán)有限公司、天津榮程聯(lián)合鋼鐵集團(tuán)、河南駝人集團(tuán)、珠海醋酸纖維有限公司、武漢芳笛環(huán)保股份有限公司、中國(guó)石油化工股份有限公司、中國(guó)石化荊門石油化工總廠、僑興集團(tuán)有限公司、湖北興化股份有限公司、致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所、福建永榮控股集團(tuán)有限公司、瑞金礦業(yè)有限公司、武漢紅人實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司、福建錦江科技股份有限公司、全洲藥業(yè)集團(tuán)有限公司、深圳市一體醫(yī)療科技股份有限公司、山東龍口科諾爾有限公司、湖北博士隆科技股份有限公司、湖南商康醫(yī)藥電子商務(wù)有限公司、湖北江豪科技有限公司、武漢東晟捷能科技有限公司等。
【圖片見證】
   
【企業(yè)&學(xué)員評(píng)價(jià)】
雷教授，這兩天的課程辛苦您了，感謝的話在此就不多說了，以后我們會(huì)有更多的合作機(jī)會(huì)。
                                   ——上海交通大學(xué)程明海院長(zhǎng)
雷教授的《并購(gòu)重組與企業(yè)上市》課程，特別是“零稅負(fù)”資產(chǎn)重組，簡(jiǎn)直就是給我們學(xué)員口袋里面裝錢。
                                   ——MBA班學(xué)員凌建平
雷教授，您講的太棒了！
                                   ——MBA班學(xué)員羅宏
雷老師很實(shí)戰(zhàn)，授課內(nèi)容很實(shí)用，我們可以直接搬過來使用。后期有您講的課程，我們還是請(qǐng)您過來給我們集團(tuán)講課。
                                   ——神華股份包神鐵路集團(tuán)人事部張主任
雷老師，聽客戶反映您講的不錯(cuò)，歡迎有機(jī)會(huì)再來內(nèi)蒙講課，以后我們繼續(xù)合作。
                                   ——博一咨詢李塔娜
雷老師的課程通俗易懂，案例精辟，分析透徹，我們收獲很大。
                                   ——珠海醋酸纖維財(cái)務(wù)部長(zhǎng)龔華偉

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