高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會，戰(zhàn)偉內(nèi)訓(xùn)課程

《高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會》課綱內(nèi)容：

課程背景：
當(dāng)下中國保險(xiǎn)市場正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場空間凸顯。

課程收益：
 引發(fā)客戶對于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感
 促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施
 幫助營銷伙伴促成年金險(xiǎn)的銷售

課程時(shí)間：1小時(shí)
課程對象：年金險(xiǎn)客戶
課程方式：講師講授、案例講解

課程大綱
導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)
第一講：財(cái)富保全與傳承所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
一、企業(yè)經(jīng)營連帶風(fēng)險(xiǎn)
1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務(wù)連帶程度
2. 有限責(zé)任公司一定保險(xiǎn)嗎？
案例：富貴鳥繼承人放棄繼承
案例：樂視網(wǎng)CEO財(cái)產(chǎn)凍結(jié)
二、婚姻和財(cái)富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)
1. 第十七條婚姻法啟示
案例：土豆網(wǎng)被吞并
三、財(cái)富代際傳承背后的坑
1. 遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠(yuǎn)？
2. 傳承的僅僅是財(cái)富嗎?
案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅
案例：從首富到老賴
四、常用的財(cái)富保全方式的風(fēng)險(xiǎn)
1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)
2. CRS下境外資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)
3. 生前贈予背后的隱患
4. 家族信托并非人人托的起

第二講：解構(gòu)年金險(xiǎn)價(jià)值、還原年金險(xiǎn)真相
一、年金險(xiǎn)的5大特質(zhì)
1. 絕對安全性
2. 適度流動(dòng)性
案例：杜鵑保險(xiǎn)金
3. 私密可控性
案例：定向傳承
4. 合法合規(guī)性
5. 穩(wěn)定收益性
二、年科學(xué)規(guī)劃財(cái)富傳承
1. 巧用年金險(xiǎn)科學(xué)傳承的建議
案例：張總家的保險(xiǎn)金信托式遺產(chǎn)
三、合理規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富縮水
1. 子女婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議
2. 自身婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議
案例：趙阿姨嫁女的保險(xiǎn)嫁妝
課程結(jié)束

戰(zhàn)偉老師   保險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)專家
13年壽險(xiǎn)行業(yè)銷售/管理/培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
LOMA國際認(rèn)證壽險(xiǎn)管理師
ACI注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師
CHFP國家理財(cái)規(guī)劃師
三年內(nèi)友邦（深圳）直效行銷渠道人力翻5倍，保費(fèi)業(yè)績翻7倍
曾任：友邦保險(xiǎn)深圳分公司丨招募培訓(xùn)經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：保險(xiǎn)增員、產(chǎn)說會、年金險(xiǎn)銷售、團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)、保險(xiǎn)電話銷售等

戰(zhàn)偉老師是一位實(shí)戰(zhàn)派講師，在增員輔導(dǎo)、產(chǎn)說會、年金險(xiǎn)銷售、保險(xiǎn)銷售技能提升、電話銷售等方面有深入的研究，善于把所學(xué)理論與實(shí)際相結(jié)合，其經(jīng)典課程《四步搭建高效增員系統(tǒng)》《點(diǎn)燃團(tuán)隊(duì)高效增員的引擎》《年金險(xiǎn)產(chǎn)說會》《打造團(tuán)隊(duì)留存系統(tǒng)》等受到企業(yè)的一致認(rèn)可。
▲招商信諾連續(xù)四年6次單項(xiàng)項(xiàng)目銷售冠軍：
月度保費(fèi)突破招商信諾人壽深圳分公司系統(tǒng)最高紀(jì)錄，年度保費(fèi)規(guī)模多次達(dá)系統(tǒng)前十名，并且年度保費(fèi)均達(dá)到MDRT標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，6次在單項(xiàng)銷售項(xiàng)目中獲得公司第一名。
▲為友邦、泰康輸送優(yōu)秀保險(xiǎn)銷售人員5000余人：
組織開展崗前培訓(xùn)216期，銜接培訓(xùn)84期，并組織參與主管訓(xùn)72期，其中，為公司培訓(xùn)輔導(dǎo)準(zhǔn)主管及主管500余人。同時(shí)，助力友邦深圳分公司直效行銷渠道三年實(shí)現(xiàn)人力翻5倍，保費(fèi)業(yè)績翻7倍，并多次被評為“優(yōu)秀員工”。
▲累計(jì)授課700余場次，培訓(xùn)保險(xiǎn)人員100000余人次：
定期對友邦、泰康對保險(xiǎn)銷售人員進(jìn)行《保險(xiǎn)銷售技能提升》《保險(xiǎn)專題培訓(xùn)》《主管必修課》等系列課程輪訓(xùn)，課程滿意度均在95%以上。同時(shí)，編寫《保險(xiǎn)銷售全流程話術(shù)》《新人成長手冊》等保險(xiǎn)銷售相關(guān)教材，成為保險(xiǎn)銷售人員通關(guān)必背教材。

部分授課案例：
▲《未來主管優(yōu)增訓(xùn)練營》《點(diǎn)燃團(tuán)隊(duì)高效增員的引擎》：累計(jì)200余場次。
其中，為友邦保險(xiǎn)進(jìn)行21期《未來主管訓(xùn)練營》培訓(xùn)，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)3個(gè)月內(nèi)新人活動(dòng)率環(huán)比30%；同比40%的正增長，并且3個(gè)月新人內(nèi)留存率環(huán)比20%、同比20%正增長；
▲《保險(xiǎn)銷售技能全流程提升》：累計(jì)200余場次。
通過教授學(xué)員在保險(xiǎn)銷售循環(huán)中對于環(huán)節(jié)的流程把握、話術(shù)掌握及溝通技巧，從而提升保險(xiǎn)銷售人員的整體銷售技能，并提升銷售成功率。其中，曾為太平洋保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、泰康人壽進(jìn)行課程輪訓(xùn)，助力企業(yè)業(yè)績目標(biāo)超額完成。
▲《電話銷售實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》：累計(jì)200余場次。
教授學(xué)員在電話中如何邀約接洽、銷售產(chǎn)品、異議處理，促成，一氣呵成完成銷售目標(biāo)。曾為香港保誠、招商銀行、渣打銀行、交通銀行等企業(yè)做輪訓(xùn)和定制化培訓(xùn)，課程滿意度高達(dá)95%以上。
▲《年金險(xiǎn)產(chǎn)說會》：累計(jì)100余場。
通過對于中產(chǎn)家庭和高凈值人群的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)分析，觸動(dòng)客戶危機(jī)意識，緊接著對于年金保險(xiǎn)在財(cái)富管理的應(yīng)用分析，達(dá)到提升客戶購買欲望的目的。其中，為企業(yè)客戶開展客戶沙龍，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場銷售目標(biāo)達(dá)成。
......

主講課程：
《四步搭建高效增員系統(tǒng)》
《增員留存雙系統(tǒng)引爆團(tuán)隊(duì)裂變》
《中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃智慧——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會》
《高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會》
《點(diǎn)石成金，財(cái)富的科學(xué)規(guī)劃——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會》
《從新手到高手——保險(xiǎn)銷售全流程技能提升》
《讀懂客戶讓業(yè)績倍增——知彼解己的銷售策略》

授課風(fēng)格：
戰(zhàn)偉老師的授課功底扎實(shí)，氣場強(qiáng)大，極具現(xiàn)場感染力；邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思維縝密，學(xué)員接收度高；案例實(shí)戰(zhàn)接地氣，深入淺出，課程有效性高；教學(xué)擅長互動(dòng)、討論，引導(dǎo)性強(qiáng)；講授風(fēng)格風(fēng)趣幽默，有效帶動(dòng)學(xué)員學(xué)習(xí)積極性。