課程背景：
隨著社會(huì)化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)從單一客戶之間的競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)楣⿷?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)，同一供應(yīng)鏈內(nèi)部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損"；與此同時(shí)，由于賒銷已成為交易的主流方式，處于供應(yīng)鏈中上游的供應(yīng)商，很難通過"傳統(tǒng)"的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會(huì)直接導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯，甚至出現(xiàn)"斷鏈"。維護(hù)所在供應(yīng)鏈的生存，提高供應(yīng)鏈資金運(yùn)作的效力，降低供應(yīng)鏈整體的管理成本，已經(jīng)成為各方積極探索的一個(gè)重要課題。
因此“供應(yīng)鏈金融"系列金融產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生。我國(guó)商業(yè)銀行傳統(tǒng)的金融服務(wù)模式也不斷創(chuàng)新，供應(yīng)鏈金融逐漸成為金融創(chuàng)新環(huán)境下商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，同時(shí)供應(yīng)鏈金融的發(fā)展成為商業(yè)銀行開展中小企業(yè)金融服務(wù)的重要內(nèi)容。
課程收益：
● 提高銀行從業(yè)人員對(duì)供應(yīng)鏈金融的理解
● 認(rèn)識(shí)供應(yīng)鏈金融的重要性和發(fā)展該業(yè)務(wù)的必要性
● 掌握銀行供應(yīng)鏈金融的適用對(duì)象
● 提升客戶經(jīng)理供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)能力
● 增強(qiáng)客戶經(jīng)理供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷能力
● 幫助客戶經(jīng)理掌握供應(yīng)鏈金融在各行業(yè)的應(yīng)用
● 改變客戶經(jīng)理傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)思維模式
● 幫助客戶經(jīng)理精準(zhǔn)的找到供應(yīng)鏈金融的適用客戶群體
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：商業(yè)銀行對(duì)公客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、行領(lǐng)導(dǎo)、貿(mào)易融資部
課程方式：小組討論、案例剖析、現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)答疑
課程大綱
問題導(dǎo)入：什么是供應(yīng)鏈金融，銀行開展供應(yīng)鏈金融有什么意義？
第一講：供應(yīng)鏈金融概況介紹
一、供應(yīng)鏈金融概述
1. 供應(yīng)鏈金融的概念
2. 供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用前景和發(fā)展趨勢(shì)
3. 供應(yīng)鏈金融的主要類型
1）應(yīng)收類：保理業(yè)務(wù)、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、商業(yè)承兌匯票、訂單融資
2）預(yù)付類：未來貨權(quán)質(zhì)押、保兌倉(cāng)
3）存貨類：動(dòng)產(chǎn)融資
4. 供應(yīng)鏈金融的優(yōu)勢(shì)
1）解決中小企業(yè)融資難
2）做大核心企業(yè)
3）做強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈
4）綜合收益增加
5）整體授信風(fēng)險(xiǎn)降低
5. 供應(yīng)鏈金融的進(jìn)化史
1）1.0線下模式
2）2.0線上模式
3）3.0平臺(tái)模式
4）4.0平臺(tái)+平臺(tái)模式
二、供應(yīng)鏈金融客戶需求分析
1. 核心企業(yè)需求分析
2. 供應(yīng)商需求分析
3. 經(jīng)銷商需求分析
三、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)控制
1. 控制供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn)
2. 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)案例展示
第二講：成熟供應(yīng)鏈模式分析
1. 螞蟻金服供應(yīng)鏈模式分析
2. 京東金融供應(yīng)鏈金融模式分析
3. 平安銀行供應(yīng)鏈金融模式分析
4. 蘇寧金融供應(yīng)鏈金融模式分析
5. 國(guó)美金融供應(yīng)鏈金融模式分析
6. 怡亞通供應(yīng)鏈金融模式分析
7. 中信銀行供應(yīng)鏈金融模式分析
8. 摩貝供應(yīng)鏈金融模式分析
9. 聯(lián)易融金融供應(yīng)鏈金融模式分析
10. 普匯云通供應(yīng)鏈金融模式分析
第三講：重點(diǎn)行業(yè)供應(yīng)鏈金融案例
一、電力行業(yè)金融服務(wù)方案
案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀
案例講解：行業(yè)典型授信方案講解
案例展示：某電廠整體金融服務(wù)方案案例展示
思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？
二、房地產(chǎn)行業(yè)金融服務(wù)方案
案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀
案例講解：行業(yè)典型授信方案講解
案例展示：某強(qiáng)勢(shì)房地產(chǎn)開發(fā)商授信方案
案例展示：某中小型房地產(chǎn)開發(fā)商授信方案
思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？
三、商超行業(yè)金融服務(wù)方案
案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀
案例講解：行業(yè)典型授信方案講解
案例展示：某大型超市整體金融服務(wù)方案
案例展示：某大型商場(chǎng)整體金融服務(wù)方案
思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？
四、汽車行業(yè)金融服務(wù)方案
案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀
案例講解：行業(yè)典型授信方案講解
案例展示：某汽車生產(chǎn)廠商整體金融服務(wù)方案
思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？
五、白酒行業(yè)金融服務(wù)方案
案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀
案例講解：行業(yè)典型授信方案講解
案例展示：某白酒生產(chǎn)企業(yè)整體金融服務(wù)方案
思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？
六、醫(yī)藥行業(yè)金融服務(wù)方案
案例分析：產(chǎn)業(yè)鏈解讀
案例講解：行業(yè)典型授信方案講解
案例展示：某三家醫(yī)院整體金融服務(wù)方案
思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？
七、家電行業(yè)金融服務(wù)方案
案例分析：產(chǎn)業(yè)連解讀
案例講解：行業(yè)典型授信方案講解
案例展示：某家電生產(chǎn)企業(yè)整體金融服務(wù)方案
思考：該模式可以復(fù)制到本地哪些客戶身上？
現(xiàn)場(chǎng)答疑互動(dòng)環(huán)節(jié)
孫香珊老師 銀行公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理專家
供應(yīng)鏈金融與金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)專家
10年對(duì)公營(yíng)銷/對(duì)公產(chǎn)品設(shè)計(jì)/小微金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
現(xiàn)任：光大銀行某分行 貿(mào)易金融部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人
曾任：民生銀行某分行 小微金融部項(xiàng)目產(chǎn)品經(jīng)理
曾任：民生銀行某分行 中小企業(yè)業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理
曾任：上海浦東發(fā)展銀行某支行營(yíng)業(yè)部 對(duì)公客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：小微金融、對(duì)公營(yíng)銷、票據(jù)組合融資、銀行供應(yīng)鏈融資、金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)、對(duì)公綜合收益、快速拓展存款
曾參與南昌銀行、北部灣銀行、鞏義農(nóng)信社、秦農(nóng)農(nóng)商行、五臺(tái)農(nóng)商行開封農(nóng)商行、鄭州銀行、天津?yàn)I海銀行、攀枝花銀行、大連銀行、贛昌農(nóng)商行等多家銀行近百個(gè)金融培訓(xùn)項(xiàng)目，給數(shù)百家銀行講授《供應(yīng)鏈金融及重點(diǎn)行業(yè)解析實(shí)務(wù)》《小微金融創(chuàng)新及批量開發(fā)實(shí)務(wù)》等課程，所授之課皆贏得好評(píng)及認(rèn)可，繼而不斷受邀為各大銀行進(jìn)行輪訓(xùn)。
孫老師擁有10年的銀行項(xiàng)目產(chǎn)品設(shè)計(jì)/對(duì)公營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在授信方案設(shè)計(jì)、客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧、小微金融，供應(yīng)鏈金融方面有自己的獨(dú)到見解。曾主導(dǎo)廣西北部灣銀行保理業(yè)務(wù)、南昌銀行供應(yīng)鏈系列產(chǎn)品、招商銀行票據(jù)產(chǎn)品、招商銀行供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品等多家銀行項(xiàng)目輔導(dǎo)與落地實(shí)施，幫助銀行進(jìn)行產(chǎn)品梳理，加強(qiáng)客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能及金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)能力，增強(qiáng)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
▲曾為北部灣銀行進(jìn)行保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品項(xiàng)目輔導(dǎo)，僅用1周拿下富士康及上游某物流公司2000萬保理業(yè)務(wù)，成功打響北部灣銀行保理業(yè)務(wù)的第一炮，為北部灣銀行保理業(yè)務(wù)落地實(shí)施打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
▲曾為開封市商業(yè)銀行進(jìn)行票據(jù)產(chǎn)品項(xiàng)目輔導(dǎo)，半年時(shí)間內(nèi)該行商票及供應(yīng)鏈相關(guān)產(chǎn)品持續(xù)落地，該行小微客戶群體增加150戶，派生存款增加300多萬，該行領(lǐng)導(dǎo)非常肯定老師的培訓(xùn)指導(dǎo)工作。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
▲在光大銀行任職期間，負(fù)責(zé)支行籌備與成立，參與項(xiàng)目營(yíng)銷落地與客戶維護(hù)等工作，實(shí)現(xiàn)商超批量模式創(chuàng)新，開業(yè)100天金融資產(chǎn)突破1個(gè)億，成為光大新網(wǎng)點(diǎn)增長(zhǎng)最快支行。
▲在民生銀行任職期間，主要負(fù)責(zé)管理分行的小微金融業(yè)務(wù)，僅用半年時(shí)間完成200億小微貸款，所負(fù)責(zé)的三個(gè)中心均完成新增開發(fā)5萬戶小微結(jié)算基礎(chǔ)客戶以及小微客戶綜合開發(fā)儲(chǔ)蓄存款半年翻番的兩項(xiàng)工作指標(biāo)，均超額完成任務(wù)。組建某分行中小企業(yè)業(yè)務(wù)部并創(chuàng)建團(tuán)隊(duì)，營(yíng)銷推動(dòng)分行業(yè)務(wù)落地實(shí)施，一年時(shí)間完成中小企業(yè)客戶基礎(chǔ)重建工作，推動(dòng)分行公司條線中小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)歷從無到有，完成分行100戶中小企業(yè)資產(chǎn)客戶新增的目標(biāo)，中小企業(yè)資產(chǎn)客戶新增200戶，達(dá)到300戶的目標(biāo)。
▲在浦發(fā)銀行任職期間，負(fù)責(zé)對(duì)公客戶開發(fā)與維護(hù)、對(duì)公產(chǎn)品需求調(diào)研及開發(fā)，根據(jù)客戶實(shí)際需求創(chuàng)新了應(yīng)收賬款作為抵押擔(dān)保方式的授信手段，豐富銀行授信產(chǎn)品種類，連續(xù)2年評(píng)為“優(yōu)秀客戶經(jīng)理”，并取得產(chǎn)品經(jīng)理資格。
部分授課案例：
企業(yè)名稱 培訓(xùn)課程 期數(shù)
陜西秦農(nóng)銀行 《小微批量授信實(shí)務(wù)操作》 6期
招商銀行濟(jì)南分行 《小微批量授信實(shí)務(wù)操作》 6期
貴陽(yáng)銀行 《小微批量實(shí)務(wù)操作》 4期
貴陽(yáng)銀行 《供應(yīng)鏈金融》 3期
貴陽(yáng)銀行 《商票實(shí)操》 3期
江西省農(nóng)村信用合作社 《票據(jù)實(shí)操培訓(xùn)》 6期
贛昌農(nóng)商行 《票據(jù)實(shí)操培訓(xùn)》 5期
北京農(nóng)商行 《票據(jù)實(shí)操培訓(xùn)》 6期
北京農(nóng)商行 《對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力提升》 4期
龍南聯(lián)社 《票據(jù)實(shí)操培訓(xùn)》 3期
天津?yàn)I海農(nóng)商行 《供應(yīng)鏈金融實(shí)操》 9期
鄭州銀行 《供應(yīng)鏈金融實(shí)操》 3期
工商銀行吉林分行 《對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力提升》 5期
農(nóng)業(yè)銀行江蘇分行 《對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力提升》 3期
天津?yàn)I海農(nóng)商行 《對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升實(shí)務(wù)》 3期
天津?yàn)I海農(nóng)商行 《商票實(shí)操》 5期
天津?yàn)I海農(nóng)商行 《供應(yīng)鏈金融》 3期
錦州銀行天津分行 《對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升實(shí)務(wù)》 3期
攀枝花銀行 《供應(yīng)鏈金融實(shí)操》 3期
天津農(nóng)商行 《商業(yè)銀行快速拓展存款實(shí)務(wù)》 4期
廣州銀行深圳分行 《供應(yīng)鏈金融實(shí)操》 3期
青海銀行 《客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升》 5期
建設(shè)銀行北京分行 《對(duì)公營(yíng)銷能力提升》 3期
東亞銀行總行 《動(dòng)產(chǎn)融資實(shí)務(wù)培訓(xùn)》 4期
東亞銀行蘇州分行 《商票實(shí)操》 2期
國(guó)開行四川分行 《授信方案設(shè)計(jì)實(shí)操》 3期
國(guó)開行寧夏分行 《對(duì)公營(yíng)銷能力實(shí)操培訓(xùn)》 5期
晉城銀行 《供應(yīng)鏈金融實(shí)操》 4期
招商銀行 《票據(jù)實(shí)操》 3期
郵儲(chǔ)北京分行 《動(dòng)產(chǎn)融資實(shí)務(wù)》、 4期
郵儲(chǔ)北京分行 《多產(chǎn)品組合融資》 3期
大連銀行 《對(duì)公業(yè)務(wù)能力提升》 6期
興業(yè)銀行 《授信方案設(shè)計(jì)實(shí)操》 4期
新疆農(nóng)商行 《票據(jù)實(shí)操》 3期
主講課程：
《對(duì)公客戶經(jīng)理營(yíng)銷技能提升實(shí)務(wù)》
《供應(yīng)鏈金融及重點(diǎn)行業(yè)解析實(shí)務(wù)》
《客戶需求分析及金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)》
《商票實(shí)操及票據(jù)組合融資實(shí)務(wù)》
《商業(yè)銀行對(duì)公綜合收益快速提升實(shí)務(wù)》
《商業(yè)銀行快速拓展存款實(shí)務(wù)》
《小微金融創(chuàng)新及批量開發(fā)實(shí)務(wù)》
授課風(fēng)格：
個(gè)人授課形式新穎，課堂氣氛活躍，善于調(diào)動(dòng)學(xué)員的主動(dòng)性，培養(yǎng)學(xué)員的實(shí)務(wù)解決能力，在培訓(xùn)中能夠使用大量案例，參與性、互動(dòng)性、實(shí)用性強(qiáng)，受到廣大學(xué)員歡迎，本著具有豐富的授課經(jīng)驗(yàn)，為多家銀行提供了多場(chǎng)培訓(xùn)、這些專業(yè)的培訓(xùn)講座場(chǎng)場(chǎng)爆滿，客戶滿意度98%以上。有良好協(xié)調(diào)溝通能力，適應(yīng)力強(qiáng)，反應(yīng)快、積極、靈活，愛創(chuàng)新！提高自己，適應(yīng)工作的需要。在教學(xué)中，注重理論與實(shí)踐的結(jié)合，己具備了相當(dāng)?shù)膶?shí)踐操作能力，可獨(dú)立進(jìn)行銀行培訓(xùn)工作。
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