銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升，王可妮內(nèi)訓(xùn)課程

《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》課綱內(nèi)容：

課程背景：
金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系中起著核心和樞紐作用，同時(shí)也是發(fā)生貪污、賄賂、挪用公款等職務(wù)犯罪的高發(fā)行業(yè)之一，使金融安全運(yùn)轉(zhuǎn)面臨著嚴(yán)峻的形勢(shì)。伴隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展，金融犯罪不斷出現(xiàn)新動(dòng)向，并具有基層發(fā)案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續(xù)作案、主動(dòng)犯案等七大極具行業(yè)特色的犯罪特點(diǎn)；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲(chǔ)蓄、結(jié)算、信用卡等各個(gè)環(huán)節(jié)來(lái)實(shí)施職務(wù)犯罪，具有顯著的行業(yè)特色。金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的原因和條件是復(fù)雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運(yùn)行機(jī)制缺乏規(guī)范，金融環(huán)境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現(xiàn)偏差等，諸多因素糅合到一起，導(dǎo)致金融職務(wù)犯罪不斷地產(chǎn)生。新形勢(shì)下如何切實(shí)有效地防范金融職務(wù)犯罪，一要加強(qiáng)對(duì)金融系統(tǒng)干部職工的思想教育和法制教育；二要加強(qiáng)金融系統(tǒng)內(nèi)部的監(jiān)督和管理；三要加大對(duì)金融犯罪的打擊力度；四要強(qiáng)化檢察機(jī)關(guān)在金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪預(yù)防工作。只有切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的有效預(yù)防，努力從源頭上預(yù)防和治理金融腐敗，才能達(dá)到減少和預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的目的。
提高銀行員工的職業(yè)道德素養(yǎng)是我國(guó)金融業(yè)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)。俗話說(shuō)：千里之堤毀于蟻穴，面對(duì)負(fù)責(zé)的社會(huì)環(huán)境以及形形色色的誘惑，一方面要加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹(shù)立正確的人生觀、道德觀、價(jià)值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺(jué)性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的風(fēng)氣；另一方面加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀(jì)律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工作熱情和無(wú)私奉獻(xiàn)精神，使員工愛(ài)崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護(hù)銀行良好的社會(huì)形象。從近年來(lái)銀行發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從一點(diǎn)點(diǎn)小恩惠開(kāi)始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長(zhǎng)鳴，防范于未然。遏制金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的發(fā)生，對(duì)于穩(wěn)定金融秩序、穩(wěn)定社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序及穩(wěn)定政治秩序顯得特別重要。

課程收益：
● 提升員工的職業(yè)操守和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)
● 通過(guò)大量案例的分享，加強(qiáng)思想意識(shí)和法制觀念,筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控防線
● 強(qiáng)化金融從業(yè)人員的廉政自律
課程特色：
● 教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
● 以思考討論為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中
● 課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行管理人員、基層一線人員

課程大綱
課程導(dǎo)入：視頻案例《人民的名義-副行長(zhǎng)歐陽(yáng)菁受賄罪被抓》
思考：歐陽(yáng)菁因受賄罪被抓的三點(diǎn)疑問(wèn)
第一講：違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述
1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定
2. 國(guó)家工作人員的定義
思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國(guó)家工作人員嗎？
3. 從事公務(wù)的定義
思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來(lái)看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？

第二講：銀行工作中職務(wù)犯罪的類型及法律適用
一、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》要點(diǎn)解讀
1. 從業(yè)人員職業(yè)行為
2. 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為
二、銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)打銀行違規(guī)的相應(yīng)措施
1. 罰款+問(wèn)責(zé)
2. 銀行從業(yè)人員黑名單和灰名單
案例分析：《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)》
三、職務(wù)犯罪的類型
思考：銀行系統(tǒng)中，哪三三類犯罪類型的案件比例相對(duì)比較高？
視頻案例：一個(gè)金融專家的墮落
1. 貪污罪
案例：國(guó)開(kāi)行的副行長(zhǎng)王益
2. 私分國(guó)有資產(chǎn)罪
3. 挪用公款罪
案例：中國(guó)人民銀行馮強(qiáng)
4. 受賄罪
案例：貴州信用社信貸員
5. 濫用職權(quán)罪
6. 玩忽職守罪

第三講：銀行業(yè)違法犯罪案例警示
案例：銀行業(yè)近幾年犯罪的特性總結(jié)
案例：金融高官中國(guó)銀監(jiān)會(huì)“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬(wàn)
案例思考與討論
案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴(yán)重受賄
案例思考與討論
案例：恒豐銀行原董事長(zhǎng)姜喜運(yùn)等受審：被控轉(zhuǎn)移銀行股份合7.5億
案例思考

第四講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德
1. 培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
2. 人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)的前提
3. 職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心
4. 職業(yè)道德的內(nèi)含
分組討論：廉政文化建設(shè)的實(shí)施措施

第五講：銀行業(yè)廉政思考
思考：金融業(yè)：人品VS智力
1. 內(nèi)外勾結(jié)
2. 員工流失率
視頻案例：人民的名義：李達(dá)康了解歐陽(yáng)菁受賄，王大路說(shuō)地方銀行貸款有黑幕

王可妮老師   銀行風(fēng)控防控實(shí)戰(zhàn)專家
10多年招商銀行工作經(jīng)驗(yàn)
國(guó)家二級(jí)培訓(xùn)師資格認(rèn)證
City&Guilds國(guó)際培訓(xùn)師認(rèn)證
西安交大經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院兼職講師
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類講師
AFP金融理財(cái)師/CFA特許金融分析師/CFP國(guó)際金融理財(cái)師
現(xiàn)任：招商銀行風(fēng)控專員/內(nèi)訓(xùn)師
擅長(zhǎng)：柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢、小微信貸

王可妮老師，有著深厚的金融知識(shí)和專業(yè)功底，長(zhǎng)期服務(wù)于國(guó)內(nèi)零售銀行典范——招商銀行，歷經(jīng)柜員、理財(cái)經(jīng)理、對(duì)公經(jīng)理、風(fēng)控專員等崗位，從銀行前段到后端，從業(yè)務(wù)線到風(fēng)控運(yùn)營(yíng)線，8年銀行風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作，累計(jì)超過(guò)300個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和各類風(fēng)險(xiǎn)防范案例。
同時(shí)，王老師也是3年銀行內(nèi)訓(xùn)師，進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類培訓(xùn)，累計(jì)服務(wù)40家支行近100個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，共計(jì)授課300場(chǎng)，學(xué)員2000多人，滿意度98%，連續(xù)2年被評(píng)為銀行“最受歡迎講師”。
■2014-2015，為轄下15個(gè)支行62個(gè)網(wǎng)點(diǎn)500多名員工（涵蓋支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部等）進(jìn)行銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等全面風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)培訓(xùn)；
■2015-2016，為全國(guó)深圳、蘭州、上海、天津、呼和浩特等城市地區(qū)支行網(wǎng)點(diǎn)提供培訓(xùn)輔導(dǎo)支持，進(jìn)行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢相關(guān)內(nèi)容輪訓(xùn)多達(dá)52場(chǎng)，累計(jì)人數(shù)600余人，并于同年底被分行評(píng)為優(yōu)秀運(yùn)營(yíng)內(nèi)訓(xùn)師；
■2016-2017，為零售客戶經(jīng)理和對(duì)公客戶經(jīng)理培訓(xùn)信貸風(fēng)控等相關(guān)內(nèi)容多達(dá)30場(chǎng)，累計(jì)參與人員400多人。

主講課程：
《銀行反洗錢》《操作性風(fēng)險(xiǎn)管理》
《金融風(fēng)險(xiǎn)管理》基礎(chǔ)篇/實(shí)操篇
《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理警示與防范》
《企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制》
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制》
《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》
《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別和控制》

授課風(fēng)格：
實(shí)戰(zhàn)型強(qiáng)——以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中，以最終解決問(wèn)題為導(dǎo)向。
邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石，沿著各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員
互動(dòng)性強(qiáng)——運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通。