課程背景：
我國理財市場的發(fā)展已有二十余年，理財產(chǎn)品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也相對較多。然而，股票投資十投八虧一平一賺，銀行存款與理財產(chǎn)品收益低，債券投資流動性差，信托不僅門檻高且剛性兌付被打破…….
唯有最適合高中低收入的證券投資基金相對最為靠譜。但是，如何選擇適合自己的基金產(chǎn)品？不僅要有正確的理念，也要講求一定的投資策略�；痄N售經(jīng)理或理財經(jīng)理如何取得客戶信任？如何挖掘客戶需求？如何提出有效解決方案？如何鼓勵客戶購買？營銷技能也是必備的素質(zhì)之一。
課程收益：
● 讓營銷經(jīng)理全面掌握基金類型及其投資優(yōu)勢
● 能掌握基金產(chǎn)品的收益與風險狀況，并據(jù)此為客戶進行科學(xué)的資產(chǎn)配置
● 加強基金投資理念的認知，讓基金為客戶賺大錢
● 掌握基金選擇技巧與投資策略
● 能掌握基金營銷技能，提升服務(wù)質(zhì)量，增強客戶黏性，實現(xiàn)多次營銷
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理與基金銷售經(jīng)理等
課程形式及特色：
1. 室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2. 團隊學(xué)習(xí)+互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)
3. 模擬演練教學(xué)
課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則
第一講：走進基金投資
一、基金是如何賺錢的？
二、投資基金有何優(yōu)勢？適合什么樣的人群？
三、基金的風險收益特征與種類
1. 貨幣基金—流動性資產(chǎn)管理的好工具
2. 保本基金—養(yǎng)老金管理的選擇
3. 理財基金—比美銀行理財產(chǎn)品
4. 債券基金—保守客戶的寶劍
5. 混合基金—中國式好產(chǎn)品
6. 股票基金—會選讓你賺大錢
7. 指數(shù)基金—既賺指數(shù)又賺錢
8. 分級基金—風險偏好者的玩具
第二講 基金投資行情分析
1. 債券基金行情分析
2. 混合基金行情分析
3. 股票基金與行情分析
4. 指數(shù)基金行情分析
第三講 基金投資策略
一、基金投資的理念
1. 理性
2. 提早
3. 長期
4. 組合
5. 策略
二、如何選擇業(yè)績好風險小的基金?
1. 評估自身風險偏好
2. 確定適合的基金類型
3. 基金業(yè)績排行（短中長期排名均靠前）
4. 基金投資范圍
5. 基金管理公司
6. 參考晨星評級
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批投資策略
3. 主題型基金投資策略
4、基金投資的時機策略
四、基金投資的八大誤區(qū)
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金
五、基于客戶核心理財目標的基金配置與組合營銷
1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2. 望子成龍教育策略
3. 風險管理無憂人生
4. 安享晚年退休計劃
5. 投投是道投資規(guī)劃
第四講 理財經(jīng)理的營銷技能提升策略
一、如何取得客戶的信任
案例分析：訪香港某金融理財中心的啟示
1. 什么是信任關(guān)系？
2. 如何識別信任關(guān)系？
3. 建立信任關(guān)系的方法
二、如何挖掘客戶的需求
案例分析：老奶奶買水果的啟示
1. 顯性需求與隱性需求
2. 挖掘客戶需求前的注意事項
3. 挖掘客戶需求的三大法寶
4. 挖掘客戶需求的八大誤區(qū)
三、如何提供有效解決方案
1. 無效方案的四大表現(xiàn)
2. 提供有效方案的四大策略
3. 呈現(xiàn)方案的SAB技巧
四、如何促成客戶購買
1. 區(qū)分客戶六大類型
2. 15種促成客戶購買的技巧
第五講 角色扮演與情境演練
從各小組自薦或推薦2-3名進行角色扮演，其中一位為理財經(jīng)理，另外1-2位為客戶，事先擬定客戶身份。經(jīng)過某個場景認識后，雙方約定面談，展開基金投資的需求挖掘與營銷活動，提升綜合營銷技能。
黃德權(quán)老師 財富管理規(guī)劃師
理財規(guī)劃管理實戰(zhàn)專家
金融碩士研究生導(dǎo)師
中國注冊理財規(guī)劃師
國家理財規(guī)劃師首席講師
國家理財規(guī)劃師高級考評員
財富傳承管理師聯(lián)盟會員
中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員
《經(jīng)濟評論》匿名審稿專家組成員
暨南大學(xué)金融學(xué)課程博士兼高級訪問學(xué)者
某市政府采購中心評標委員會專家組成員
國際金融財務(wù)策劃師學(xué)會公司金融標準委員會副秘書長
華南理工大學(xué)/華南師范大學(xué)/中山大學(xué)特邀講師
曾任：香港康宏理財服務(wù)公司丨銷售經(jīng)理/金牌講師
現(xiàn)任：廣東財經(jīng)大學(xué)丨金融碩士研究生導(dǎo)師
● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結(jié)構(gòu)的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經(jīng)濟評論》（武漢大學(xué)主辦）《中央財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》等公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文等20余篇。
● 19年高校教學(xué)經(jīng)驗：19年專注《金融理財原理》、《綜合理財規(guī)劃》、《金融理財實務(wù)》、《個人理財理論與實務(wù)》等課程的研究和任教，6年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導(dǎo)多屆金融碩士研究生，同時擔任大學(xué)生投資理財規(guī)劃大賽的指導(dǎo)老師，共獲獎數(shù)超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學(xué)生投資理財規(guī)劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優(yōu)秀指導(dǎo)教師獎。
● 13年企業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗：曾給中山大學(xué)、華南師范大學(xué)、華南理工大學(xué)和多家企業(yè)集團講授《理財專業(yè)技能》、《綜合理財規(guī)劃案例分析》、《金牌理財規(guī)劃師的煉成術(shù)》等培訓(xùn)課程，其中所授的《金牌理財規(guī)劃師的煉成術(shù)》廣受學(xué)員歡迎，累計授課次數(shù)高達285場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過15000人，多次獲得企業(yè)返聘。曾為香港康宏理財服務(wù)公司近10名客戶提供理財規(guī)劃方案，為公司帶來業(yè)績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規(guī)劃師培訓(xùn)及集團員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)累計300人次以上，為企業(yè)培養(yǎng)了一批批優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，增長了公司30%的業(yè)績量。
部分授課案例：
為廣州農(nóng)商銀行、中國建設(shè)銀行廣東分行、中國建設(shè)銀行江門分行等多家銀行講授《理財規(guī)劃師》，合計課程場次達200多場，受訓(xùn)總?cè)藬?shù)超10000人。
為新疆大學(xué)的MBA班講授《綜合理財規(guī)劃與案例分析》課程（3天）
為國稅局廣州市開發(fā)區(qū)分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）
為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財顧問（經(jīng)理）培訓(xùn)》課程（5天）
為中國建設(shè)銀行廣東省分行講授《理財技能培訓(xùn)》 課程（6天）
為安盛保險（香港）公司的內(nèi)地交流生講授《綜合理財》課程（1場）
為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃》課程（1場）
為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學(xué)理財》課程講座（ 1場）
……
主講課程：
理財規(guī)劃師系列：
《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)技能》、《綜合理財規(guī)劃案例分析》
《金融理財師》（AFP） 、《注冊金融理財師》（CFP）串講與詳講培訓(xùn)
銀行：
《銀行理財經(jīng)理技能培訓(xùn)》《金牌理財師是如何煉成的》
《綜合理財規(guī)劃建議書的制作》《銀行理財大賽輔導(dǎo)》
《金融理財工具與家庭資產(chǎn)配置》《財富管理與傳承》
《高凈人群的財富管理之道》《宏觀經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置策略》
考證系列：
銀行從業(yè)資格證系列：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》《個人理財》《銀行管理》
基金從業(yè)資格證系列：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》《證券投資基金基礎(chǔ)知識》
證券從業(yè)資格證系列：《證券市場基本法律法規(guī)》《金融市場基礎(chǔ)知識》
授課風格：
黃老師課程內(nèi)容深入淺出，課堂上大量運用案例授課為主的教學(xué)方式，讓學(xué)員在課堂上進行實戰(zhàn)演練鞏固課程內(nèi)容，課程內(nèi)容具有專業(yè)性、實用性和邏輯嚴密性，老師更是結(jié)合自身資深的實戰(zhàn)經(jīng)驗為學(xué)員們答疑解惑，課程內(nèi)容更是深受學(xué)員們的喜愛。
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