課程背景：
2018年9月底，人民銀行要求將洗錢風(fēng)險管理納入法人金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理，與其他風(fēng)險管理工作齊頭并進(jìn)，徹底將反洗錢工作推向一個新的高度。
2019年隨著反洗錢工作不斷深化，金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險意識不斷提高，中資銀行加強(qiáng)反洗錢工作走向全面合規(guī)已成為必要。
2020年初步形成“三反”法律體系。然而，反洗錢罰單井噴、反洗錢整肅節(jié)奏持續(xù)加強(qiáng)的背景之下，金融市場反洗錢合規(guī)風(fēng)險已全方位的進(jìn)入了一個“大市場，大競爭，大監(jiān)管”的時代…….
本課程站在管理者層面，通過國內(nèi)外監(jiān)管動態(tài)、反洗錢和反恐怖融資、國際制裁、國內(nèi)處罰、現(xiàn)場檢查等進(jìn)行闡述，從金融義務(wù)機(jī)構(gòu)要做什么？為什么做？怎么做？的角度提出風(fēng)險控制措施，以期為管理者們提供有價值的參考。
課程收益：
■ 幫助學(xué)員了解反洗錢最新規(guī)定和知識，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營能力。
■幫助學(xué)員結(jié)合實際工作履行反洗錢合規(guī)的手段及措施，提高學(xué)員反洗錢工作水平。
工具：
最新：反洗錢監(jiān)管新政與動向
課程方式：課堂講授+案例分析+小組討論+現(xiàn)場答疑
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：
1. 銀行管理人員
1）總行／分行合規(guī)負(fù)責(zé)人及相關(guān)高管人員
2）支行反洗錢崗位主管行長／副行長、合規(guī)主管
2. 銀行業(yè)務(wù)部門主管
1）總行／分行合規(guī)部、國際結(jié)算部、運(yùn)營管理部、會計部、零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、內(nèi)審稽核部等其他業(yè)務(wù)部門相關(guān)
2）支行網(wǎng)點行長
課程大綱
第一講：國際與國內(nèi)當(dāng)前反洗錢工作面臨的形勢和金融機(jī)構(gòu)努力方向
一、美國史上最高罰款誕生——某外資銀行洗錢案支付巨額美元罰款案例
1. 引出反洗錢合規(guī)文化的重要性
二、各國調(diào)整反洗錢監(jiān)管的法令和監(jiān)管力度
1. 美國紐約州合規(guī)官負(fù)責(zé)制
2. 反洗錢過失追究刑事責(zé)任
3. 腐敗、詐騙罪和洗錢罪被判死刑
4. 美國監(jiān)管當(dāng)局的罰款數(shù)據(jù)
5. 巨額罰款事件給銀行帶來的代價
6. 2018歐洲議會就利用刑法打擊洗錢犯罪的新法規(guī)達(dá)成協(xié)議
三、中資銀行海外反洗錢挑戰(zhàn)
1. 中資銀行合規(guī)經(jīng)營受關(guān)注度越來越高
2. 國際反洗錢監(jiān)管加碼，中資銀行在海外罰款的數(shù)據(jù)
3. 中資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)注點改變：拓展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向風(fēng)險控制
四、反洗錢新辦法、新形勢與監(jiān)管要求及導(dǎo)向
1. 反洗錢在中國
2. 當(dāng)前國內(nèi)銀行反洗錢工作形勢
3. 國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管不斷深化，人民銀行反洗錢合規(guī)管理要求更高
1）檢查方式重大調(diào)整
2）檢查滲透度加大
3）處罰金額加大
4）處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計力度加大
4. 2017、2018、2019、2020年初人行行政處罰要點解析（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施和啟示）
5. 金融機(jī)構(gòu)需努力的方向（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施）
6. 反洗錢是一個系統(tǒng)性工程（某證券公司處罰案例）
7. 國內(nèi)銀行從事反洗錢工作的困惑
8. “一帶一路”倡議下 中國金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對反洗錢的挑戰(zhàn)和措施
9. 他行反洗錢主動合規(guī)經(jīng)驗借鑒
10. 反洗錢工作強(qiáng)化公司治理
1）任命獨(dú)立反洗錢負(fù)責(zé)人
2）董事會與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍
3）信息數(shù)據(jù)采集、保存
4）數(shù)據(jù)跨境傳遞的監(jiān)管要求
11. 金融行動特別工作組公布中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告，對銀行業(yè)反洗錢工作的后續(xù)影響（注：銀行內(nèi)部應(yīng)該從哪些方面去加強(qiáng)反洗錢的管理）
1）有效性評估情況
2）存在問題和建議
3）融入具體業(yè)務(wù)，金融行業(yè)應(yīng)在哪些方面優(yōu)先行動
第二講：理解反洗錢和反恐怖融資
1. 反洗錢和反恐怖融資的相同與區(qū)別
2. 中國法下各類反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)
3. 中國洗錢案件主要涉及的犯罪類型
4. 中國洗錢上游7大犯罪
5. 中國洗錢案件特點——地域、業(yè)務(wù)
第三講：法律法規(guī)、法律責(zé)任和注意事項
1. 《中華人民共和國反洗錢法》
2. 注意事項
3. 法律法規(guī)
第四講：最新監(jiān)管政策解讀
1. 中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知銀發(fā)[2017]99號
2. 《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
3. 《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（235號文）
4. 《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》（銀辦發(fā)【2018】230號）
5. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]130）
6. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)﹝2018﹞164號）
第五講：金融機(jī)構(gòu)如何配合反洗錢現(xiàn)場檢查
1. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢協(xié)查的意義
2. 協(xié)助實施臨時凍結(jié)措施
3. 人民銀行開展調(diào)查核實可疑交易的前提情況
1）金融機(jī)構(gòu)予以配合提供有關(guān)文件和資料的三種情況
2）人行開展調(diào)查的正規(guī)手續(xù)
3）人行開展調(diào)查的權(quán)限
4）處理結(jié)果
4. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
1）非現(xiàn)場監(jiān)管的流程
2）非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析評估方式
3）金融機(jī)構(gòu)配合非現(xiàn)場監(jiān)管的措施
5. 反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
1）現(xiàn)場調(diào)查條件
2）現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
6. 反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管檢查重點
1）客戶身份識別（三大重點環(huán)節(jié)）
2）客戶風(fēng)險分類
3）客戶身份資料及交易記錄保存
4）大額交易和可疑交易報告
總結(jié)：：課程結(jié)束
● 講師介紹
蔡冰老師 銀行風(fēng)險運(yùn)營管理實戰(zhàn)專家
資深銀行金融講師
中國銀行認(rèn)證培訓(xùn)師
14年銀行運(yùn)營管理經(jīng)驗
6年銀行培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗
26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗
曾任：某城商銀行總部丨運(yùn)營規(guī)劃室經(jīng)理
曾任：恒生銀行（中國）丨分行營運(yùn)部經(jīng)理
曾任：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理
蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長、分行個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運(yùn)營規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)管理，多次因突出的管理運(yùn)營能力，獲得監(jiān)管部門口頭及紅頭文件表揚(yáng)。在分行/支行/總行三個層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運(yùn)營管理理念及模式、在風(fēng)險防范控制、新網(wǎng)點籌建和網(wǎng)點現(xiàn)場突發(fā)事件處理上具有豐富的實操經(jīng)驗。
蔡老師有超過6年的銀行培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長銀行網(wǎng)點風(fēng)險防控、網(wǎng)點運(yùn)營管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例，自主設(shè)計開發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》、《反洗錢與實操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計上萬余學(xué)員，課程滿意度達(dá)90%。
工作經(jīng)歷：
◆ 3年城商行：某城商行總部丨運(yùn)營規(guī)劃室經(jīng)理
負(fù)責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點，839位運(yùn)營人員管理；負(fù)責(zé)全行運(yùn)營管理頂層設(shè)計與運(yùn)營考核方案制定與評估，包括現(xiàn)行風(fēng)險防控方案的執(zhí)行管理分析，推動方案落地實施。
◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨 廣州分行營運(yùn)部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）
負(fù)責(zé)佛山、順德、江門、中山、惠州等7個珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門、汕頭3個城市支行開行籌建，支援和負(fù)責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入申請和驗收工作。
◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理
負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)管理，及全行銀行卡市場拓展、商戶開拓與維護(hù)、清算等工作。因所帶團(tuán)隊銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會議中作分享報告。
部分統(tǒng)籌項目/培訓(xùn)案例：
◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運(yùn)營條線工作人員，進(jìn)行運(yùn)營風(fēng)險案例課程培訓(xùn)，通過案例全面樹立員工的合規(guī)意識與底線意識，提高員工責(zé)任心，增強(qiáng)操作風(fēng)險防范水平，減少損失，提升業(yè)績。
◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網(wǎng)點、清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心進(jìn)行個人風(fēng)險業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營銷等培訓(xùn)，培訓(xùn)對象涵蓋銀行的支行副行長、儲蓄主管、理財客戶經(jīng)理及柜面人員等各級人員，課程落地實戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評。
◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案
◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運(yùn)營內(nèi)部計價項目
◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項目
主講課程：
《反洗錢與實操技巧》
《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險防范》
《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》
《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防范》
《2020“強(qiáng)監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險意識與主動合規(guī)管理》
《2020提高政治站位—— 商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》
《行穩(wěn)致遠(yuǎn) 心存敬畏——銀行信貸從業(yè)人員職業(yè)操守及監(jiān)管走向》
《智能化趨勢下運(yùn)營主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》
授課風(fēng)格：
互動性高：幽默熱情，親和力強(qiáng)，善于營造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，善于調(diào)動學(xué)員積極性；
實用性強(qiáng)：注重理論與實踐，以解決銀行實際問題為出發(fā)點，案例豐富，落地性強(qiáng)。
服務(wù)過的客戶：
外資銀行：恒生銀行（中國）有限公司廣州分行、永亨銀行（中國）有限公司廣州分行……
國有銀行：中國銀行廣東省分行清遠(yuǎn)培訓(xùn)中心、中國銀行東山支行、中國銀行湖北省分行、中國銀行湖南省分行、中國銀行浙江省分行、中國銀行梁溪支行、中國銀行義烏分行、中國建設(shè)銀行廣西區(qū)分行、建設(shè)銀行玉林分行、建設(shè)銀行山東省分行、建設(shè)銀行深圳鹽田支行、中國農(nóng)業(yè)銀行寧波分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州白云支行、農(nóng)業(yè)銀行增城支行、農(nóng)業(yè)銀行宜春分行、交通銀行中山分行、交通銀行蘇州分行、中國郵政儲蓄銀行茂名分行、郵儲銀行陽江分行、郵儲銀行廈門分行、郵儲銀行甘肅分行、郵儲銀行三明分行、吉林省郵政儲蓄銀行、烏魯木齊郵儲銀行、廣西南寧郵儲銀行……
銀行業(yè)協(xié)會：（哈密銀行業(yè)協(xié)會、喀什銀行業(yè)協(xié)會、伊犁銀行業(yè)協(xié)會、昌吉銀行業(yè)協(xié)會、阿克蘇銀行業(yè)協(xié)會、塔城銀行業(yè)協(xié)會、吐魯番銀行業(yè)協(xié)會、石河子銀行業(yè)協(xié)會……共10多家）、周口銀行業(yè)協(xié)會……
城商農(nóng)信村鎮(zhèn)行：廣東南粵銀行、廣州銀行總行、河南省農(nóng)信社、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用聯(lián)社、甘肅省聯(lián)社、甘肅靖遠(yuǎn)農(nóng)商銀行、湖南衡南農(nóng)商銀行、邯鄲成安聯(lián)合信用社、湘西土家族苗族自治區(qū)龍山農(nóng)村商業(yè)銀行、祁東縣農(nóng)信社、遵化市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、樂亭聯(lián)社、遷安農(nóng)商行、遷西農(nóng)信社、內(nèi)蒙農(nóng)信社、陽江農(nóng)信社、萬全縣農(nóng)商行、新興農(nóng)商銀行、云浮農(nóng)信社、肇慶農(nóng)信社、漢中聯(lián)合信用社、留壩農(nóng)信社、鎮(zhèn)巴農(nóng)商行、西鄉(xiāng)農(nóng)商銀行、靜寧農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、臺山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、陸豐市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、赤坎聯(lián)社、徐聞農(nóng)信社、高要農(nóng)商銀行、鶴山農(nóng)信社、肇慶鼎湖區(qū)農(nóng)信社、惠州農(nóng)商行、河源東源農(nóng)商行、安徽休寧農(nóng)商行、蘭州農(nóng)商行、江都農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、嘉興農(nóng)商行、武岡農(nóng)商行、武穴農(nóng)商行、濟(jì)源農(nóng)商行、浙江余姚農(nóng)商銀行、辛集農(nóng)商行、沁陽村鎮(zhèn)銀行、長沙農(nóng)商行、天津津南中心支行、鄭州市郊農(nóng)村信用社、淮安農(nóng)商行、邵陽農(nóng)商行、汨羅農(nóng)商行、永年聯(lián)社、城固農(nóng)信社、鹽亭聯(lián)社、泗洪農(nóng)商行、啟東農(nóng)商行、惠州農(nóng)商行、祁陽農(nóng)商行、四會農(nóng)商行、紫金農(nóng)商行、紅安農(nóng)信社、如皋農(nóng)商行、長白山農(nóng)商行、珠海農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、廣漢農(nóng)商行、營山農(nóng)商行、資陽農(nóng)商行、盤龍區(qū)聯(lián)社、橫山農(nóng)商行、洱源農(nóng)商行、平頂山農(nóng)商行、龍川農(nóng)商行、梅州農(nóng)商行、廣西蒼梧聯(lián)社、蘭州農(nóng)商行、歙縣農(nóng)商行……
股份制銀行：華夏銀行湖南省分行、廣發(fā)銀行中山分行、廣發(fā)銀行河源分行、杭州銀行深圳分行、天津銀行、天津銀行第四中心支行、紅塔銀行、興業(yè)銀行宜昌分行、興業(yè)銀行黃石市分行、華夏銀行重慶分行、晉中銀行、中信銀行哈爾濱分行、中信銀行南京分行、華夏銀行濟(jì)南分行、徽商銀行、貴州郵政、武漢漢口銀行、哈爾濱龍江銀行、浦發(fā)銀行深圳分行……
其他行業(yè)：東山區(qū)人民醫(yī)院、廣東質(zhì)量監(jiān)督局營業(yè)部……
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