課程背景：
2020年，正值中華傳統(tǒng)新春佳節(jié)，新型冠狀病毒感染肺炎疫情由武漢迅速向全國蔓延。為避免人口大規(guī)模流動和聚集而產(chǎn)生大規(guī)模傳染風(fēng)險，武漢決定封城，各地采取了居家隔離等防控措施。一時間，全國上下對本次疫情的關(guān)注和擔(dān)憂程度前所未有。那么，疫情對我國經(jīng)濟(jì)及財富管理行業(yè)影響有多大？保險行業(yè)如何應(yīng)對以及如何把握機(jī)遇進(jìn)行轉(zhuǎn)型？
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：高凈值人群
課程方式：實戰(zhàn)講授+案例分析+調(diào)研問卷+模式解析
課程大綱
第一講：經(jīng)濟(jì)總量不重要，質(zhì)量人均才重要-2020年中國經(jīng)濟(jì)整體分析
一、疫情對于全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展體系影響
1. 美股重創(chuàng)——美歐消費
2. 紅利依舊——中國制造
3. 差距分化——澳俄資源
4. 靜觀其變——中東油氣
5. 蓄勢待發(fā)——非洲大陸
二、本次新型冠狀病毒感染肺炎發(fā)展情況基本梳理與分析
1. 雪上加霜、共克時艱-中國經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展走勢
2. 貨幣財政、雙輪驅(qū)動-新基建與地方債擔(dān)當(dāng)主力
3. 一體化發(fā)展、核心城市群打造-中國發(fā)展四梁八柱
4. 央行降準(zhǔn)、流動性釋放-中小微企業(yè)的好日子來了
三、國際競爭力源泉分析
1. 美國的知識
2. 歐洲的審美
3. 日本的技術(shù)
4. 中國的人力
5. 俄國的武力
6. 非洲的潛力
7. 中東的神秘
四、全球局勢與格局
1. 生死看淡、不服就干-商人川普的美國價值觀
2. 唇亡齒寒、戰(zhàn)車引領(lǐng)-英法德引領(lǐng)歐洲復(fù)蘇
3. 資源腹地、人口紅利-東南亞連續(xù)10年的GDP增長
4. 戰(zhàn)亂不斷、徘徊不前-中東復(fù)興之路漫漫
5. 一切都好、只要垂暮-日本經(jīng)濟(jì)失去的二十年與人口老齡化
6. 一帶一路、攜手前進(jìn)-走出饑餓的人口高速增長的非洲
7. 撲朔迷離、縱橫交錯-朝鮮半島的合縱連橫
五、網(wǎng)紅的力量——新科技革命引領(lǐng)新一輪復(fù)蘇
1. 全球經(jīng)濟(jì)新周期與新科技
2. 不務(wù)正業(yè)的Youtube、twitter、insgram、Amazon、Facebook、google、IBM與APPLE
3. 互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、生物醫(yī)藥
六、危機(jī)后才明白誰是全球金融老大——美聯(lián)儲全球金融的風(fēng)向標(biāo)
1. 次貸危機(jī)引發(fā)的美聯(lián)儲的量化寬松
2. 經(jīng)濟(jì)回暖后的美聯(lián)儲縮表與加息
3. 制造業(yè)回流與美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)后的崛起
4. 石油與美金是控制全球經(jīng)濟(jì)的不二法寶
七、貿(mào)易戰(zhàn)與美聯(lián)儲的陰謀
1. 一場必然的沖突-中美貿(mào)易戰(zhàn)
2. 中美貿(mào)易戰(zhàn)根源解析與影響
3. 美聯(lián)儲貨幣政策出臺的背景
4. 美聯(lián)儲此輪縮表的目的與降息
5. 美聯(lián)儲加息對新型經(jīng)濟(jì)體的影響
八、沒有出口就沒有經(jīng)濟(jì)增長——四十年中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展四代模式
1. 黑貓白貓、發(fā)展硬道1978年-2000年
2. 入主世貿(mào)、融入全球2000年-2008年
3. 黃金時代、百花齊放2008年-2014年-
4. 騰龍花鳥、鳳凰涅槃2014年-2020年
九、穩(wěn)字當(dāng)頭——“六穩(wěn)”下的2020年中國經(jīng)濟(jì)形勢
1. 穩(wěn)就業(yè)-握牢紅線
2. 穩(wěn)金融-守住底線
3. 穩(wěn)外貿(mào)-開拓外線
4. 穩(wěn)外資-增加內(nèi)線
5. 穩(wěn)投資-打開多線
6. 穩(wěn)預(yù)期-控制上線
7. 中美貿(mào)易戰(zhàn)緩和
8. 2020年我國的貨幣、財政、稅收、金融政策走勢分析
9. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策-科學(xué)穩(wěn)健、逆周期調(diào)節(jié)、供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革、動態(tài)平衡
10. 貨幣政策-流動性充裕、信貸規(guī)模擴(kuò)張、降成本、緩小微
11. 財政政策-提質(zhì)增效積極的財政政策、壓支出、保民生
12. 區(qū)域經(jīng)濟(jì)-都市圈城市群、京津冀、長三角、粵港澳
13. 資本市場-創(chuàng)業(yè)板、新三板
14. 匯率政策-人民幣走勢區(qū)域分析
15. 金融風(fēng)險防范-穩(wěn)健適度
16. 房地產(chǎn)-城市更新與舊改、都市圈房地產(chǎn)崛起
17. 國企改革-三年行動方案
18. 投資政策-加大外資引進(jìn)
19. 產(chǎn)業(yè)政策-設(shè)備更新技改投入、文體旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展、產(chǎn)業(yè)消費雙升級
十、青蝙蝠、黑天鵝、灰犀牛- 2020中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的手段與挑戰(zhàn)
1. 投資-政府投資四萬億的總結(jié)與美金加息縮表
2. 消費-高房價背后的消費降級
3. 出口-中美貿(mào)易戰(zhàn)將產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移進(jìn)行時終結(jié)
4. 低端產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到東南亞
5. 中國產(chǎn)業(yè)升級任重道遠(yuǎn)
6. 經(jīng)濟(jì)增速放緩、產(chǎn)業(yè)衰退
7. 高杠桿作用下的企業(yè)無力崛起
8. 系統(tǒng)性風(fēng)險依舊存在
9. 貨幣貶值預(yù)期加大
10. 過剩產(chǎn)能無法消化
11. 老齡化速度加快
12. 政府負(fù)債繼續(xù)加大
十一、不忘初心，牢記使命——鄧公改開42年與全球貿(mào)易分工及一帶一路戰(zhàn)略
1. 富起來-我與全球做生意-產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移
2. 強(qiáng)起來-全球與我做生意-產(chǎn)業(yè)集聚
3. 沖出重圍-中國一帶一路戰(zhàn)略
4. 走向輝煌-全球產(chǎn)能輸出與中國經(jīng)濟(jì)新一輪崛起
第二講：財富管理規(guī)劃的戰(zhàn)略選擇與布局
一、財富管理行業(yè)的宏觀發(fā)展機(jī)遇
1. 公對私私人財富管理領(lǐng)域成為銀行、證券、保險、基金、三方理財?shù)臓帄Z焦點
2. 高凈值人群的財富隔離體系不夠健全-因公損私成為常態(tài)
3. 高凈值人群的危機(jī)
4. 私人財富管理的內(nèi)涵
5. 私人財富的安全
二、對沖政治風(fēng)險——中國企業(yè)家的核心擔(dān)憂-資產(chǎn)的獨占性
1. 國際形勢動蕩地緣政治風(fēng)險突出
2. 中國的特殊國情導(dǎo)致中國創(chuàng)富容易于美國
3. 財富的游離
4. 富人熱衷與海外資產(chǎn)配置
三、對沖匯率風(fēng)險——經(jīng)濟(jì)浪潮風(fēng)起云涌
四、保險資產(chǎn)傳承——越富有越貧窮-保險的免稅功能
1. 孩子不能復(fù)制本人的創(chuàng)富技能
2. 確保孩子未來基本富裕的生活
3. 防止孩子過早擁有財富而敗家
4. 雖然給孩子錢，但控制權(quán)在手
5. 專屬孩子的錢，不因婚姻而變
五、合理規(guī)避債務(wù)風(fēng)險——錢是銀行的不是自己的
11. 投保人
2. 受益人
六、資產(chǎn)配置階層論——階層保持靠傳承
1. 中產(chǎn)階級：風(fēng)險保障、養(yǎng)老規(guī)劃、子女海外移民規(guī)劃
2. 富裕階層：跨境資產(chǎn)配置、移民、海外置業(yè)
3. 超高凈值階層：資產(chǎn)傳承、家族信托、稅務(wù)籌劃、企業(yè)金融
七、資產(chǎn)分類
1. 境外固定收益類資產(chǎn)
2. 境外權(quán)益類資產(chǎn)
3. 境外房地產(chǎn)
4. 企業(yè)直投的產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)
5. 標(biāo)準(zhǔn)股權(quán)資產(chǎn)
6. 非標(biāo)股權(quán)資產(chǎn)
7. 標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)
8. 非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)
八、人民幣走出去的合規(guī)渠道
1. 個人出境方式
2. 貿(mào)易出境
3. 直接投資
4. 金融市場
5. 央行貨幣互換
第三講：保險配置的戰(zhàn)略及風(fēng)險梳理
一、資產(chǎn)配置的必要性
1. 人民幣貶值預(yù)期加大
2. 人民幣計價的資產(chǎn)價格下滑嚴(yán)重-股市、房地產(chǎn)
3. 貨幣增速將在經(jīng)濟(jì)下滑時繼續(xù)擴(kuò)大
4. 美金強(qiáng)勢地位依舊不變
二、資產(chǎn)配置策略及案例詳解
1. 資產(chǎn)配置基本邏輯
1）資產(chǎn)大類
2）國家分布
3）合適指數(shù)
2. 低風(fēng)險配置
1）定存：外資銀內(nèi)資銀行-收益2-3%
2）理財：內(nèi)資銀行-收益2-3%
3）香港保險：收益6% 不占換匯額度
3. 中風(fēng)險
1）QDII-投資收益既看產(chǎn)品收益也看人民幣變動-風(fēng)險較大
2）債券-9-10%，風(fēng)險高收益高
4. 高風(fēng)險
1）QDII股票-6-15% 海外股票走勢
2）美股
3）直接投資建廠-外管局
4）比特幣等新型數(shù)字貨幣-高認(rèn)可度與區(qū)塊鏈技術(shù)的完善
郭巍老師 宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)投融資專家
當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)者
某大型央企經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究院執(zhí)行院長
國務(wù)院大型央企投資管理委員會委員
中國財政學(xué)會公私合作專業(yè)委員會委員
全球化與經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展國際聯(lián)合研究院研究員
哈爾濱工業(yè)大學(xué)，工程管理碩士學(xué)位，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級工程師
▲碧桂園/萬科/合景泰富/華夏幸福/上海保集等房地產(chǎn)開發(fā)宏觀經(jīng)濟(jì)顧問
▲北京大學(xué)/清華大學(xué)/上海交通大學(xué)/復(fù)旦大學(xué)/上海財經(jīng)大學(xué)/中國人民大學(xué)特聘講師
▲美國《經(jīng)濟(jì)評論》、《經(jīng)濟(jì)觀察報》、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報》、《南方周刊》、《項目管理評論》，騰訊財經(jīng)、新浪財經(jīng)、鳳凰財經(jīng)專欄作家/特約評論員
▲文章著作：《中國新型城鎮(zhèn)化四原則》《房地產(chǎn)投資邏輯》《貨幣政策能否是一劑良方》《中國制造與網(wǎng)紅經(jīng)濟(jì)》《中小企業(yè)為什么不創(chuàng)新》《產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新與貿(mào)易戰(zhàn)之辯》等
▲中國銀行/中國建設(shè)銀行/中國工商銀行/順德農(nóng)村商業(yè)銀行/綿陽商業(yè)銀行/安盛保險/香港富通保險/友邦保險/中國人保/中國人壽/天津大同保險經(jīng)紀(jì)資深宏觀財富管理顧問
擅長：宏觀經(jīng)濟(jì)/政府企業(yè)投融資/房地產(chǎn)/招商引資/行業(yè)趨勢/園區(qū)開發(fā)等。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
郭巍先生在宏觀經(jīng)濟(jì)、政府與民間投資、房地產(chǎn)和產(chǎn)業(yè)安全等領(lǐng)域具有十余年的宏觀經(jīng)濟(jì)研究與實操經(jīng)驗，擔(dān)任哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院全球化與經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展國際聯(lián)合研究院研究員。同時擔(dān)任中國也是全球最大的金屬礦業(yè)集團(tuán)投資委員會投資委員。深諳政府政策出臺思路與制定背景，專注于中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究，長期以來致力于經(jīng)濟(jì)理論和政策問題。
研究主要涉及全球經(jīng)濟(jì)與局勢、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融創(chuàng)新、科技金融、企業(yè)改革、經(jīng)濟(jì)制度變遷、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)發(fā)展與政策等領(lǐng)域。特別對于全球政治經(jīng)濟(jì)格局、中國產(chǎn)業(yè)行業(yè)發(fā)展、金融行業(yè)發(fā)展研判、貨幣政策、全球貿(mào)易組織、新基建投資與財政政策、經(jīng)濟(jì)全球化、中國制造2025、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移領(lǐng)域有獨到的深入見解。
代表業(yè)績：
率先在國內(nèi)發(fā)表《中國新型城鎮(zhèn)化與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型》基層調(diào)研文章并刊發(fā)在新華社
受邀21世紀(jì)中國經(jīng)濟(jì)報就中國房地產(chǎn)發(fā)展趨勢發(fā)表主題演講
2018年受邀出席由《南方+》就國際貿(mào)易趨勢與全球化發(fā)表主題演講
2019年在中國經(jīng)濟(jì)學(xué)會年會發(fā)表中國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級與企業(yè)應(yīng)對策略演講
2020年為中國工商銀行舉辦的客戶答謝就宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢與經(jīng)濟(jì)變革發(fā)表演講
著名觀點:“中小企業(yè)二元結(jié)構(gòu)”、“中國制造升級五大方法”、“金融業(yè)嫌貧愛富”“房價和匯率只能選一個”
署名文章：
《疫情下的新基建投資與PPP模式》（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道）
《金融助力珠三角村改項目模式與路徑》（南方+）
《新型城鎮(zhèn)化推進(jìn)四原則》（新華社內(nèi)刊）
《里昂惕夫產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)模型在城市經(jīng)濟(jì)中的應(yīng)用》（中國區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展年會）
主講課程：
《希望與挑戰(zhàn)-疫情沖擊下的經(jīng)濟(jì)形勢與企業(yè)對策分析》
《貨幣財政雙驅(qū)動-疫情后的國內(nèi)金融環(huán)境與銀行業(yè)分析》
《青蝙蝠、黑天鵝、灰犀牛-疫情后的中國經(jīng)濟(jì)2020》
《消費與需求共贏-新基建投資模式與企業(yè)機(jī)遇》
《新模式、新機(jī)遇、新起點-中央關(guān)于新基建投資精神解讀與機(jī)遇把握》
《希望與挑戰(zhàn)-5G時代與企業(yè)創(chuàng)新升級》
《撥云見日、后發(fā)制人、大國崛起-中國制造2025與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級》
《新模式、新方法、新理念、新機(jī)遇-國企改革、國企混改與宏觀經(jīng)濟(jì)》
《土地與發(fā)展的博弈-中國經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展》
《新金融、新業(yè)態(tài)、新發(fā)展-疫情后的中國經(jīng)濟(jì)走勢與銀行業(yè)發(fā)展》
《新消費、新理念、新助力-疫情后的中國經(jīng)濟(jì)走勢與保險業(yè)發(fā)展》
《全球化的的時代機(jī)遇-帶一路建設(shè)與中國企業(yè)走出去的機(jī)遇》
授課風(fēng)格：
■問題導(dǎo)向，直擊疑難困惑，深入淺出，富有吸引力；
■學(xué)員導(dǎo)向，注重互動交流，形象生動，富有感染力；
■科班出身，突出實務(wù)操作，落地生根，富有拓展力！
服務(wù)過的客戶：
地方政府：上海市浦東新區(qū)、上海虹口區(qū)、廣州番禺區(qū)政府、廣州珠江新城、深圳市龍華區(qū)、深圳市寶安區(qū)、四川省成都市、眉山市、湖北省武漢市光谷、重慶市沙坪壩、河北省唐山曹妃甸、浙江省衢州市、浙江省金華市、廣東省汕頭市、廣東省潮陽市、廣東省河源市、山東省龍口市、山東省萊蕪市、四川省樂山市、四川省阿壩藏族羌族自治州、湖南省衡陽市、湖南省郴州市、江西省贛州市、重慶市兩江新區(qū)……
保險公司：中國人壽、工銀安盛、中國平安、太平洋保險、中國人保、泰康保險、國華人壽、華夏人壽、富通保險、友邦保險、保誠保險
金融機(jī)構(gòu)：中融信托、百瑞信托、五礦信托、華融信托、上海信托、中信信托、中航信托、中金公司、光大證券、五礦證券、天風(fēng)證券、中信證券、華安證券、中國工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、農(nóng)發(fā)展、交通銀行、郵儲銀行、順德城商行、大連銀行、綿陽商業(yè)銀行、光大銀行、內(nèi)蒙古銀行、廣西農(nóng)村信用社、中國外貿(mào)金融租賃有限公司、中交資產(chǎn)管理有限公司……
央企：中國建筑、中國中鐵、中國鐵建、中國電建、中國能建、中國中交、中國五礦集團(tuán)公司、中國葛洲壩集團(tuán)公司、中國冶金科工集團(tuán)、北京建工集團(tuán)有限責(zé)任公司、中國建筑、中交集團(tuán)、中煤集團(tuán)、國家電網(wǎng)、中國一重、中冶京誠工程技術(shù)有限公司……
房企：萬科集團(tuán)、恒大、合景泰富、保利地產(chǎn)、五礦地產(chǎn)、隆基泰和、宏泰發(fā)展、保集地產(chǎn)、碧桂園、華夏幸�；鶚I(yè)、融創(chuàng)中國、泰禾集團(tuán)、華潤置地、中南置地、新城控股、合生創(chuàng)展、花樣年、隆基泰和、榮盛發(fā)展、世茂房地產(chǎn)……
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