培訓(xùn)會員
熱門點(diǎn)擊:參觀考察 中層干部 研發(fā)管理 采購管理 海關(guān)事務(wù) 秘書文秘 人力資源管理 銷售營銷 績效管理 倉儲管理
您現(xiàn)在的位置: 森濤培訓(xùn)網(wǎng) >> 內(nèi)訓(xùn)課程  >>課程介紹

支行長業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)全案例解析,王婻默內(nèi)訓(xùn)課程


培訓(xùn)講師王婻默 培訓(xùn)方式講師面授; 課程時(shí)長1天;
課程預(yù)約020-34071250;13378458028(可加微信);培訓(xùn)課綱 課綱下載
培訓(xùn)關(guān)鍵詞:銀行培訓(xùn)

《支行長業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》課綱內(nèi)容:

課程背景:
在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中支行長是大家長,很多業(yè)務(wù)的疑難雜癥都需要支行長親力親為,快速的應(yīng)對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),也是支行長在實(shí)際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例是爭議點(diǎn)較大的基層業(yè)務(wù)案例,通過講解更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。

課程收益:
案例貴在實(shí)用實(shí)際,結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù);重在案例內(nèi)容講授透徹,學(xué)生會用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對象:網(wǎng)點(diǎn)支行長
課程要點(diǎn):課程涉及運(yùn)營業(yè)務(wù)信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)查凍扣業(yè)務(wù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

課程大綱
第一講:網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險(xiǎn)識別
一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理
案例一:客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款?
1)實(shí)務(wù)難題:對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?
2)實(shí)務(wù)難題:對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做?
3)實(shí)務(wù)難題:對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?
案例二:客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理?
1)實(shí)務(wù)難題:植物人(重癥昏迷的人)監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序?
案例三:意識不清的老人(老年癡呆患者)在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)?
1)實(shí)務(wù)難題:老年癡呆癥基本病理特征?(了解銀行上門核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn),掌握證據(jù)的主動性)
2)實(shí)務(wù)難題:在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字,是否必須要求代簽?
案例四:服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)?
1)實(shí)務(wù)難題:服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么?
2)實(shí)務(wù)難題:在服刑期間,犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地?
3)實(shí)務(wù)難題:公證處不上門我們要如何建議客戶去做?
案例五:未成年人(留守兒童)業(yè)務(wù)要如何處理?
1)實(shí)務(wù)難題:對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)?
2)實(shí)務(wù)難題:未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定順序是什么?
3)實(shí)務(wù)難題:未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么?
4)實(shí)務(wù)難題:繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎?
爭議案例:父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有,另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問題?
1)實(shí)務(wù)難題:離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定?
2)實(shí)務(wù)難題:父母外出打工,可否由祖父母代理開戶?
3)實(shí)務(wù)難題:掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑?(未成年人證件審核要點(diǎn))
4)實(shí)務(wù)難題:居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力?
5)實(shí)務(wù)難題:外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)?
6)實(shí)務(wù)難題:香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做?
案例六:存款人死亡后,家人知曉存單密碼,請問我們?nèi)绾沃?(知道不知道問題解答)
二、長短款業(yè)務(wù)處理(涉及反洗錢案例解析)
爭議案例:實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理?
爭議案例:實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們怎么處理? 
爭議案例:傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對?
爭議案例:差錯(cuò)款項(xiàng)被法院凍結(jié)如何處理?
爭議案例:傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`(電信詐騙等)導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對? (涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù))
1)實(shí)務(wù)難題:大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎?(涉及人行解讀中的文件內(nèi)容)
2)實(shí)務(wù)難題:客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦?
3)實(shí)務(wù)難題:匯款人和收款人不認(rèn)識,匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息,收款行是否應(yīng)該配合?
三、印鑒業(yè)務(wù)處理
案例一:實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯(cuò)章是否承擔(dān)責(zé)任?
案例二:客戶無法按照法定程序變更預(yù)留印鑒,約定程序是否有效?
1)實(shí)務(wù)難題:個(gè)人印鑒變更的法定程序?
2)實(shí)務(wù)難題:遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核?
3)實(shí)務(wù)難題:司法證明應(yīng)該是什么級別的司法部門,是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢?
四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及投訴業(yè)務(wù)處理
案例一:客戶在銀行大堂剮蹭,我們?nèi)绾蚊鎸蛻簦?br /> 1)實(shí)務(wù)難題:消費(fèi)者可以牛嗎?
2)實(shí)務(wù)難題:在身份識別過程中,某些客戶對于銀行員工問題較多,客戶投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對?
案例二:客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),我們是否應(yīng)該在事后告知客戶?
1)實(shí)務(wù)難題:代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險(xiǎn)、住房公積金)批量代理開卡是否正確?
2)實(shí)務(wù)難題:批量代理開卡業(yè)務(wù)要注意些什么問題?
3)實(shí)務(wù)難題:開戶時(shí)居委會批文丟了如何開戶?
4)實(shí)務(wù)難題:企業(yè)注銷后,賬戶資金的繼承問題?
5)實(shí)務(wù)難題:企業(yè)法定代表人死亡后,如何辦理銷戶?
6)實(shí)務(wù)難題:“僵尸企業(yè)”出清過程中,企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結(jié)算賬戶,但一般戶未取款項(xiàng)已經(jīng)列入就選未取專戶管理,其銷戶后資金何去何從?

第二講:查凍扣業(yè)務(wù)(司法協(xié)助業(yè)務(wù))
案例一:正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題?
1)實(shí)務(wù)難題:享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃?
2)實(shí)務(wù)難題:審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)限問題 ?(可否查詢個(gè)人賬戶存款)
3)實(shí)務(wù)難題:律師調(diào)查范圍問題?(調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項(xiàng))
案例二:律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息,提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額,我們?nèi)绾闻浜希?br /> 1)實(shí)務(wù)難題:檢察院、公安和國家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?br /> 2)實(shí)務(wù)難題:法院(或其他有權(quán)機(jī)關(guān))到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)需雙人雙證有沒有法律依據(jù)?
3)實(shí)務(wù)難題:執(zhí)法人員必須是一個(gè)單位的嗎?一個(gè)執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明,我們是否辦理?
4)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時(shí)間具體的數(shù)字呢?
5)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號,我們是否協(xié)助呢?
6)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯(cuò)誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)?
案例三:客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),我們是否應(yīng)該在事后告知客戶?
1)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶? 
2)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后,客戶要求拍照或者復(fù)印,怎么辦?
案例四:借款人欠款,其賬戶內(nèi)沒有錢,可否扣劃(限額)其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金?
1)實(shí)務(wù)難題:配偶如何可以規(guī)避還款?
2)實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么,拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么?
3)實(shí)務(wù)難題:現(xiàn)場扣劃涉案款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶?(解讀法發(fā)【2017】6號文件)
案例五:法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎?
1)實(shí)務(wù)難題:保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)?
2)實(shí)務(wù)難題:銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通?
3)實(shí)務(wù)難題:提交材料(設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù))?
4)實(shí)務(wù)難題:公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎?
5)實(shí)務(wù)難題:法院可以凍結(jié)匯票嗎?
6)實(shí)務(wù)難題:商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對措施?

第三講:支付結(jié)算檢查
案例解析:父母貸款買房(或經(jīng)營)可否添加未成年人為共有人產(chǎn)權(quán)人?
案例解析:如何理解以公益為目的社會團(tuán)體對外擔(dān)保效力問題?
1)實(shí)務(wù)難題:民辦教育是否可以對外擔(dān)保效力問題?
2)實(shí)務(wù)難題:如何預(yù)防處置房產(chǎn)時(shí)候客戶不配合遷戶口問題發(fā)生呢?
3)實(shí)務(wù)難題:清收業(yè)務(wù)中照片如何拍攝保留送達(dá)證據(jù)?
4)實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧?
5)實(shí)務(wù)難題:采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效(微信、QQ上的截屏等)?
6)實(shí)務(wù)難題:股東抽逃出資的責(zé)任認(rèn)定


● 講師介紹

王婻默老師  銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控專家
5年中國人民銀行管理經(jīng)驗(yàn)
12年高校金融及運(yùn)用經(jīng)濟(jì)管理教學(xué)經(jīng)驗(yàn)
風(fēng)控課程全案例講解首創(chuàng)講師
曾任:人民銀行某分行
王婻默老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué),致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇,基于中國人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗(yàn),在銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)有獨(dú)特的見解與分析,老師致力于用全案例的方式授課,案例的實(shí)用性極強(qiáng)。
王婻默老師專注國內(nèi)高端的銀行風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解,尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控授課中有很深的造詣,課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱。自2001年起,全國銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬人,培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向:金融業(yè)務(wù)條線的風(fēng)控課程
▲ 擅長銀行信貸業(yè)務(wù)(含保全處置案例實(shí)操)、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)(傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新型金融業(yè)務(wù)風(fēng)控)、票據(jù)業(yè)務(wù)、司法協(xié)助業(yè)務(wù)、介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作和案例分析;
▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實(shí)操風(fēng)險(xiǎn)案例結(jié)合金融法律法規(guī)和監(jiān)管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理,風(fēng)險(xiǎn)案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險(xiǎn)案例分析及共享,全部案例推進(jìn)講解
▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行農(nóng)業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課,感性授課風(fēng)格、理性業(yè)務(wù)解決方式相結(jié)合,案例推進(jìn)多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對金融經(jīng)濟(jì)分析。僅以2018年為例,服務(wù)34家機(jī)構(gòu),29家機(jī)構(gòu)當(dāng)年返聘,3家機(jī)構(gòu)2019年第一季度返聘。

主講課程:
《查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析》
《賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》(賬戶)
《柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析》
《銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制全案例解析》
《支行長(內(nèi)勤主任)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制全案例解析》
《銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》(查凍扣+賬戶+柜面)
(信貸)《民法典下信貸風(fēng)控能力提升全案例解析》

授課風(fēng)格:
● 激情風(fēng)暴,情理交匯從心溝通,感染式培訓(xùn);
● 量體裁衣,根據(jù)客戶具體需求,咨詢式培訓(xùn);
● 案例豐富,結(jié)合防偽行業(yè)獨(dú)特性質(zhì),個(gè)性化培訓(xùn);
● 互動新穎,精巧游戲蘊(yùn)涵道理,心靈化培訓(xùn);
● 風(fēng)格委婉簡約,被合作機(jī)構(gòu)和學(xué)員譽(yù)為力量型講師。

培訓(xùn)課綱 課綱下載
更多支行長業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)全案例解析相關(guān)課程:

課程名稱: 《支行長業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)全案例解析》 課程類型: 企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
公司名稱: * (開票抬頭) 所在行業(yè):
培訓(xùn)日期: * 培訓(xùn)地點(diǎn): * 參加人數(shù):
聯(lián) 系 人: * 手機(jī)/固話: * QQ/微信:
職位: 傳真: E-mail:
備注:
驗(yàn)證碼: (點(diǎn)擊刷新驗(yàn)證碼)
(此表所填信息僅用于招生工作,請您完整、詳細(xì)填寫,我們將在一個(gè)工作日內(nèi)安排專人與您聯(lián)系)
 
關(guān)于我們 | 法律聲明 | 服務(wù)條款 |熱門課程列表 | 培訓(xùn)計(jì)劃 | 網(wǎng)站地圖 | 文字站點(diǎn) | 加入收藏 | 用戶中心 | 培訓(xùn)需求提交
固話:020-34071250、34071978 值班手機(jī):13378458028(可加微信) 傳真:020-34071978
地址:廣州市天河區(qū)東站路1號;常年法律顧問:北京市雙全律師事務(wù)所 鄧江華主任律師
粵ICP備13018032號 Copyright (c) 2024 All Rights Reserved 森濤培訓(xùn)網(wǎng) 三策咨詢.企業(yè)培訓(xùn)服務(wù)