課程背景
銀行作為一個(gè)營(yíng)利經(jīng)濟(jì)組織，每天都在從事各種業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，產(chǎn)生的法律關(guān)系層出不窮，難以避免地會(huì)發(fā)生各種法律糾紛，不少法律糾紛直接涉及到銀行的債權(quán)保護(hù)問題。銀行債權(quán)既是普通的民事債權(quán)，但又具備較為特殊的社會(huì)屬性，其直接關(guān)系到一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的穩(wěn)定，這決定了對(duì)銀行債權(quán)的保護(hù)具有十分重大的社會(huì)意義。為使銀行有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)獲得良好穩(wěn)健發(fā)展，妥善處理好各種法律糾紛，利用法律制度充分保護(hù)好銀行債權(quán)，使銀行盡可能避免或減少損失，在客觀上對(duì)法律糾紛進(jìn)行更好地防范和控制，采取各種合法手段保護(hù)銀行債權(quán)是非常必要的。為更好地防范和控制銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的法律糾紛，在法律風(fēng)險(xiǎn)或糾紛發(fā)生后及進(jìn)采取有效方法保護(hù)好銀行債權(quán)，銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作人員應(yīng)結(jié)合實(shí)際工作情況，有必要了解和掌握一些有關(guān)法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)防范、控制和處理及銀行債權(quán)保護(hù)等方面的法律內(nèi)容。商業(yè)銀行必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行我國(guó)的民法通則、民法總則、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《商業(yè)銀行法》、《侵權(quán)責(zé)任法》、訴訟仲裁法律法規(guī)等有關(guān)法律規(guī)定，加強(qiáng)法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等中高層管理人員和業(yè)務(wù)工作人員的法律意識(shí)，提升他們的法律素養(yǎng)，提高他們?cè)趯?shí)際業(yè)務(wù)中防范、控制和處理法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)及保護(hù)銀行債權(quán)的能力，把銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中的法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)防控及債權(quán)保護(hù)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)予以重視。
培訓(xùn)對(duì)象：銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理（保全）及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的中高層管理人員；銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理（保全）及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等工作人員
授課特點(diǎn)：
根據(jù)相關(guān)法律法定，結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實(shí)際情況，從法律視角觀察和發(fā)現(xiàn)有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行講解、討論和分析，提出防范措施或?qū)Σ�。課程內(nèi)容系統(tǒng)全面，具有較強(qiáng)的針對(duì)性、實(shí)用性與可操作性。在授課過程中，力求深入淺出、務(wù)實(shí)生動(dòng)，在講解理論、討論實(shí)務(wù)、分析案例的教學(xué)過程中，讓大家增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，掌握一些處理法律風(fēng)險(xiǎn)和法律問題的實(shí)際操作要領(lǐng)，提高法律風(fēng)險(xiǎn)的控制和處理能力
課程大綱
第一講 銀行主訴法律糾紛處理
一、借款合同糾紛及風(fēng)險(xiǎn)控制
1.借款合同糾紛的分類和發(fā)生原因
2.借款合同糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.銀行借款合同糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：（1）某銀行與甲公司借款合同糾紛案；（2）銀行與某研究所借款合同糾紛案
4.借款人未按約定的借款用途使用借款，貸款人可以如何處理？（合同法第203條）
5.銀行借款合同當(dāng)事人的主要權(quán)利與義務(wù)
案例討論和分析：銀行提前收貸案
二、擔(dān)保合同糾紛及風(fēng)險(xiǎn)控制
1.擔(dān)保合同糾紛的主要類型
2.擔(dān)保合同糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.銀行擔(dān)保法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：（1）某銀行與某公司借款擔(dān)保合同糾紛案；（2）某銀行與某公司抵押擔(dān)保糾紛案
第二講 銀行被訴法律糾紛處理
一、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中的法律糾紛處理
1.儲(chǔ)蓄存款合同法律糾紛的類型
2.儲(chǔ)蓄存款合同法律糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.儲(chǔ)蓄存款合同法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：王某與銀行儲(chǔ)蓄合同糾紛案
4.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中的代理行為引發(fā)的法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)及防范
5.為儲(chǔ)戶保密所涉及法律紛紛風(fēng)險(xiǎn)及防范
案例討論和分析：未對(duì)儲(chǔ)戶提供保密的交易環(huán)境應(yīng)負(fù)違約責(zé)任
6.借記卡盜刷法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)及防范
案例討論和分析：儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案
7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全保障法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)及防范
案例討論和分析：儲(chǔ)戶在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所存款被搶
二、存款冒領(lǐng)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.存款冒領(lǐng)案件的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)
2.商業(yè)銀行存款冒領(lǐng)法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：梁某某訴某銀行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案
三、存單法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.存單糾紛案件的分類
2.存單糾紛的爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.銀行存單法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：違規(guī)掛失不記名存單應(yīng)擔(dān)責(zé)
4.存單掛失法律糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)
5.銀行存單掛失法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：定期存單掛失案
四、票據(jù)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.票據(jù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件的類型
2.票據(jù)法律糾紛的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.商業(yè)銀行票據(jù)糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：票據(jù)連續(xù)背書瑕疵糾紛案
五、理財(cái)業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.規(guī)范宣傳、信息披露法律風(fēng)險(xiǎn)防范
2.理財(cái)產(chǎn)品銷售管理法律風(fēng)險(xiǎn)防范
3.客戶投訴處理法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例討論和分析：客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品糾紛案件
第三講 銀行卡法律糾紛處理
一、銀行卡法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.銀行卡申領(lǐng)
（1）銀行卡申領(lǐng)階段風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的主要體現(xiàn)
案例討論和分析：銀行卡偽造糾紛案
（2）銀行卡存款丟失的有關(guān)對(duì)策
案例討論和分析：因管理存在疏漏對(duì)客戶被騙資金承擔(dān)責(zé)任
2.銀行卡服務(wù)
（1）銀行應(yīng)謹(jǐn)慎作出服務(wù)承諾
案例討論和分析：銀行熱線不作為應(yīng)賠償儲(chǔ)戶損失
（2）規(guī)范服務(wù)宣傳行為
3.信用卡消費(fèi)
（1）特約商戶與發(fā)卡行責(zé)任承擔(dān)
案例討論和分析：信用卡糾紛案
（2）信用卡消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)防范：①發(fā)卡行應(yīng)認(rèn)真履行審查義務(wù)，及時(shí)、正確行使拒付權(quán)利；②妥善協(xié)商處理持卡人拒付問題；③如協(xié)商未果，看持卡人是否有銀行卡遺失、密碼泄露、未及時(shí)掛失等過錯(cuò)，如有，可考慮通過訴訟方式解決
案例討論和分析：信用卡糾紛案
4.銀行卡遺失和密碼泄露
（1）以銀行卡為介質(zhì)的存款糾紛的舉證責(zé)任
案例討論和分析：借記卡糾紛案
（2）銀行卡遺失法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例討論和分析：存款損失糾紛案
（3）銀行卡密碼泄露法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例討論和分析：借記卡糾紛案
5.信用卡透支
（1）惡意透支和善意透支
（2）信用卡透支法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例討論和分析：信用卡惡意透支案
6.自助取款
（1）加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全保護(hù)并研究風(fēng)險(xiǎn)防范措施
案例討論和分析：利用自助銀行實(shí)施犯罪，銀行負(fù)有防范義務(wù)
（2）儲(chǔ)戶和銀行之間責(zé)任的分擔(dān)
第四講 銀行其他法律糾紛處理
一、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛的分類
2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛的爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：（1）某公司訴A銀行圖片侵權(quán)案；（2）某銀行與甲公司的著作財(cái)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)糾紛案
二、肖像權(quán)侵權(quán)法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.肖像權(quán)侵權(quán)的法律性質(zhì)
2.肖像權(quán)侵權(quán)法律糾紛的爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.肖像權(quán)侵權(quán)法律糾紛的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：吳某訴某銀行肖像侵權(quán)糾紛案
三、安全保障法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.安全保障法律糾紛的類型
2.安全保障的主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)
3.安全保障的風(fēng)險(xiǎn)控制
案例討論和分析：（1）鄧某訴某銀行生命權(quán)、健康權(quán)、身體權(quán)糾紛案；（2）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所人身?yè)p害賠償糾紛案
四、不良信用記錄法律糾紛及其風(fēng)險(xiǎn)控制
1.因個(gè)人征信系統(tǒng)記錄而產(chǎn)生的主要糾紛類型：（1）冒用、盜用客戶的名義辦理貸款、信用卡業(yè)務(wù)（附案例）；（2）銀行員工疏忽而錯(cuò)誤錄入客戶信息（附案例）；（3）賬款催收對(duì)象錯(cuò)誤（附案例）；（4）銀行泄露儲(chǔ)戶信息而給儲(chǔ)戶造成名譽(yù)、財(cái)產(chǎn)損失
案例討論和分析：征信系統(tǒng)不良信用記錄有誤，銀行未盡審查義務(wù)構(gòu)成侵權(quán)
2.法院對(duì)因個(gè)人征信系統(tǒng)記錄而產(chǎn)生糾紛的訴請(qǐng)及法院判決體現(xiàn)：（1）賠禮道歉；（2）及時(shí)糾正錯(cuò)誤記錄；（3）精神損害賠償；（4）賠償實(shí)際損失
3.個(gè)人征信系統(tǒng)記錄法律風(fēng)險(xiǎn)防范
案例討論和分析：征信系統(tǒng)引發(fā)的名譽(yù)權(quán)糾紛案件
第五講 銀行債權(quán)的非訴訟保護(hù)
一、銀行法律糾紛的仲裁解決
1.選擇仲裁解決的特點(diǎn)：
（1）仲裁具有自愿性；（2）仲裁實(shí)行一裁終局；（3）仲裁實(shí)行不公開審理和裁決；（4）與一般的調(diào)解相比較，仲裁還具有可強(qiáng)制執(zhí)行性
2.仲裁解決的一般程序：
申請(qǐng)和受理；選定仲裁員組成仲裁庭；答辯和反請(qǐng)求；審理和裁決；仲裁裁決的執(zhí)行、撤銷或不予執(zhí)行
3.仲裁解決的風(fēng)險(xiǎn)控制：
要訂立好完善有效的仲裁協(xié)議；注意選擇合適的仲裁機(jī)構(gòu)和信任的仲裁員；注意在仲裁時(shí)效內(nèi)提出仲裁申請(qǐng)；注意證據(jù)的保管、收集、保全和舉證、質(zhì)證；做好仲裁中的財(cái)產(chǎn)保全工作；及時(shí)做好仲裁案件的執(zhí)行工作
案例討論和分析：樓宇按揭抵押、保證貸款合同糾紛案件
二、銀行法律糾紛的調(diào)解解決
1.銀行法律糾紛的民間調(diào)解：
（1）什么是民間調(diào)解；（2）民間調(diào)解的一般程序；（3）民間調(diào)解協(xié)議的執(zhí)行
2.銀行法律糾紛的訴訟調(diào)解：
（1）什么是訴訟調(diào)解；（2）訴訟調(diào)解的特點(diǎn)；（3）訴訟調(diào)解的一般程序；（4）訴訟調(diào)解的法律效力
案例討論和分析：樓宇按揭抵押貸款合同糾紛案件
3. 銀行法律糾紛的仲裁調(diào)解：
（1）什么是仲裁調(diào)解；（2）仲裁調(diào)解的特點(diǎn)；（3）仲裁調(diào)解的一般程序；（4）仲裁調(diào)解的法律效力
三、支付令的使用
1.什么是支付令
2.支付令是處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確的民事、經(jīng)濟(jì)糾紛的最好辦法，但只能體現(xiàn)在債務(wù)人接到支付令之日起15日內(nèi)，不向法院提出書面異議方可實(shí)現(xiàn)。債務(wù)人對(duì)債權(quán)債務(wù)關(guān)系沒有異議，但對(duì)清償能力、清償期限、清償方式提出不同意見的，不影響支付令的效力。若法院裁定終結(jié)督促程序，支付令自行失效，債權(quán)人可以提出訴訟
3.與一般債權(quán)相比，支付令有什么特點(diǎn)
4.支付令的受案范圍及其條件
5.申請(qǐng)支付令的程序：申請(qǐng)；受理；發(fā)出支付令；異議期間；強(qiáng)制執(zhí)行
6.運(yùn)用時(shí)應(yīng)注意的有關(guān)問題
7.運(yùn)用支付令清收不良資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制：（1）選準(zhǔn)受理法院；（2）選擇好債務(wù)人；（3）避免程序上的沖突；（4）把握申請(qǐng)執(zhí)行的期限；（5）嚴(yán)把合同關(guān)口；（6）及時(shí)提起訴訟或申請(qǐng)仲裁
四、強(qiáng)制執(zhí)行公證的運(yùn)用
1.什么是強(qiáng)制執(zhí)行公證
2.強(qiáng)制執(zhí)行公證的特征
3.強(qiáng)制執(zhí)行公證程序
4.對(duì)經(jīng)公證的以給付為內(nèi)容并載明債務(wù)人愿意接受強(qiáng)制執(zhí)行承諾的債權(quán)文書，債務(wù)人不履行或者履行不適當(dāng)?shù)�，債�?quán)人可以依法向有執(zhí)行權(quán)的人民法院申請(qǐng)執(zhí)行
5.對(duì)公證機(jī)關(guān)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書，可以向被執(zhí)行人住所地或被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)所在地人民法院申請(qǐng)執(zhí)行
6.如何處理外地法院拒不執(zhí)行公證債權(quán)文書問題
7.運(yùn)用該程序時(shí)要注意：沒有執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的限定；最好事先與執(zhí)行法院溝通執(zhí)行證書的可行性；公證處通知債務(wù)人時(shí)，債務(wù)人會(huì)逃避債務(wù)或設(shè)置障礙妨礙執(zhí)行
8.運(yùn)用強(qiáng)制執(zhí)行公證保護(hù)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)控制
第六講 銀行債權(quán)的訴訟保護(hù)
一、法律糾紛的訴前管理
1.銀行主訴案件的訴前管理
2.銀行被訴案件的訴前管理
3.銀行法律糾紛案件的移送：銀行主訴法律糾紛案件的移送；銀行被訴法律糾紛案件的移送
4.銀行法律糾紛的訴前論證及其法律風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行主訴法律糾紛的訴前論證；銀行被訴法律糾紛的訴前論證
5.銀行法律糾紛的訴前證據(jù)準(zhǔn)備（準(zhǔn)備證據(jù)材料）：收集證據(jù)；整理證據(jù)；保全證據(jù)
6.確定訴訟方案：
（1）銀行法律糾紛起訴方案的確定：選擇管轄法院；確定合適的被告（訴訟參加人）；明確訴訟請(qǐng)求內(nèi)容和主要事實(shí)理由；準(zhǔn)備證據(jù)及法律依據(jù)；起草撰寫民事起訴狀；選擇訴訟時(shí)機(jī)；決定是否采取保全措施（申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全要提交的材料；可以申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象；財(cái)產(chǎn)保全要注意的問題）
起訴狀范例：
（2）銀行被訴案件應(yīng)訴方案的確定：是否提出管轄異議；是否對(duì)原告的訴訟主體資格提出異議；是否同意原告（上訴人或申訴人）確定的法律關(guān)系；是否認(rèn)可原告（上訴人或申訴人）提出的事實(shí)；準(zhǔn)備證據(jù)及法律依據(jù)；撰寫答辯狀
答辯狀范例：
7.立案
二、法律糾紛的訴中管理
1.開庭前準(zhǔn)備工作：做好庭前準(zhǔn)備前置性具體工作（確認(rèn)開庭時(shí)間，準(zhǔn)時(shí)參加庭審；熟悉案情及準(zhǔn)備證據(jù)材料原件；提前準(zhǔn)備收集整理好相關(guān)法律法規(guī)）；研究相關(guān)法律規(guī)定和法律依據(jù)；庭審前證據(jù)交換（注意舉證期限及證據(jù)交換問題）；制定舉證和質(zhì)證提綱；撰寫代理詞；制定辯論提綱；與法官溝通
2.參加庭審時(shí)注意庭審程序：法官核對(duì)當(dāng)事人身份，交待訴訟權(quán)利和法庭紀(jì)律；法庭調(diào)查階段；法庭辯論階段；調(diào)解；最后意見；宣判
3.法庭調(diào)解階段
4.領(lǐng)取判決及應(yīng)注意相關(guān)問題
三、法律糾紛的訴后管理
1.銀行為權(quán)利人的生效法律文書的執(zhí)行管理：申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行前的準(zhǔn)備工作（準(zhǔn)備好申請(qǐng)執(zhí)行所需的材料）；執(zhí)行過程中必須注意的法律問題（注意申請(qǐng)執(zhí)行的期限；把握可執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)范圍；最大限度實(shí)現(xiàn)執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的價(jià)值；應(yīng)對(duì)執(zhí)行異議；執(zhí)行中止和執(zhí)行終結(jié)）；審時(shí)度勢(shì)，靈活運(yùn)用執(zhí)行中的相關(guān)方式
2.銀行為義務(wù)人的生效法律文書的執(zhí)行管理
案例討論和分析1：公司為股東擔(dān)保的效力問題
案例討論和分析2：簽訂了抵押合同，但未辦理抵押登記，銀行是否享有抵押權(quán)
案例討論和分析3：夫妻一方未經(jīng)另一方的同意，擅自將夫妻共有的房屋抵押給銀行，抵押行為是否有效
案例討論和分析4：最高額抵押與查封的對(duì)抗問題
案例討論和分析5：唯一住房能否被執(zhí)行
四、案件訴訟時(shí)效法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.訴訟時(shí)效具有法定性
2.當(dāng)事人主義
3.分期履行債務(wù)時(shí)效的起算
4.權(quán)利人主張權(quán)利的方式
5.向相關(guān)單位提出請(qǐng)求
6.連帶之債訴訟時(shí)效中斷
7.期滿后同意或者已經(jīng)履行
8.法院如何處置訴訟時(shí)效抗辯權(quán)
案例討論和分析：債務(wù)人提出訴訟時(shí)效已過要求免除債務(wù)請(qǐng)求
9.如何保持一般保證和連帶保證的訴訟時(shí)效
10.超過訴訟時(shí)效有何法律風(fēng)險(xiǎn)及如何防范
案例討論和分析：抵押權(quán)因主債權(quán)訴訟時(shí)效經(jīng)過不受法律保護(hù)
五、案件主管法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.訴訟和仲裁的區(qū)別及約定的確定一致性
2.訴訟前是否有前置程序
3.如何確定是民事案件
4.是否屬于行政訴訟案件或刑事訴訟案件
案例討論和分析：
六、案件管轄法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.起訴時(shí)應(yīng)正確確定管轄法院
2.如何確定貸款擔(dān)保案件的管轄
3.不適格訴訟主體的管轄權(quán)異議（法律討論）
4.管轄約定的一致性
5.注意對(duì)合同簽訂地描述的一致性
七、案件財(cái)產(chǎn)保全法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.銀行對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)申請(qǐng)?jiān)V訟保全應(yīng)當(dāng)具備哪些條件
2.對(duì)債務(wù)人到期的債權(quán)和收益可否采取財(cái)產(chǎn)保全措施
3.訴訟財(cái)產(chǎn)保全有何效力
4.法院在什么情況下解除財(cái)產(chǎn)保全
5.銀行在什么情形下可以對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)申請(qǐng)?jiān)V前保全及訴前保全的時(shí)間限制
6.銀行在什么時(shí)候可以申請(qǐng)執(zhí)前財(cái)產(chǎn)保全
7.超范圍申請(qǐng)保全造成被申請(qǐng)人損失承擔(dān)什么責(zé)任
8.申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全錯(cuò)誤會(huì)產(chǎn)生承擔(dān)損害賠償責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例討論和分析：如何認(rèn)定申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的過錯(cuò)
八、案件起訴法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.如何確定適格被告，正確行使訴權(quán)
2.銀行起訴應(yīng)當(dāng)具備哪些條件
3.如何理解一事不再理原則？如何避免重復(fù)起訴
案例討論和分析：
九、案件訴訟請(qǐng)求法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.訴訟請(qǐng)求與訴訟時(shí)效的區(qū)別
2.訴訟請(qǐng)求與事實(shí)理由的關(guān)聯(lián)
3.訴訟請(qǐng)求不當(dāng)?shù)奶幚?br />
4.因合同效力涉及的訴訟請(qǐng)求處理
十、案件反訴法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.反訴和反駁的區(qū)別
2.未提起反訴，人民法院不予受理
十一、案件舉證法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.貸款擔(dān)保案件的訴訟證據(jù)：書證；鑒定意見；當(dāng)事人的陳述；證人證言；視聽資料；電子數(shù)據(jù)；物證；勘驗(yàn)筆錄
2.如何理解貸款擔(dān)保訴訟舉證責(zé)任
3.當(dāng)事人在什么時(shí)間內(nèi)完成舉證及舉證不能承擔(dān)什么后果
4.證據(jù)持有方拒不提供證據(jù)怎么辦
十二、案件上訴法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.不服一審判決，應(yīng)在法定期限內(nèi)提起上訴
案例討論和分析：未依法提起上訴，實(shí)體權(quán)利不予保護(hù)
2.上訴請(qǐng)求應(yīng)明確、具體
十三、執(zhí)行中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1.申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行的條件要求
2.銀行申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行應(yīng)提交哪些材料
3.哪些財(cái)產(chǎn)是貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行對(duì)象
4.貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行如何和解
案例討論和分析：
5.被執(zhí)行人在什么情況下應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保
6.執(zhí)行擔(dān)保需經(jīng)哪些程序
案例討論和分析：執(zhí)行和解和執(zhí)行擔(dān)�？煞駷閺�(qiáng)制執(zhí)行根據(jù)
7.法院在什么情況下恢復(fù)執(zhí)行
第七講 銀行債權(quán)的其他保護(hù)方法
一、談判和解
1.與債務(wù)人和擔(dān)保人協(xié)商還款
2.債權(quán)人可以綜合考慮有關(guān)實(shí)際情況，決定和解方案
3.債權(quán)人需注意防范債務(wù)人采取拖延或麻痹的戰(zhàn)術(shù)
二、行使合同解除權(quán)
1.對(duì)合同解除的理解
2.合同解除應(yīng)注意的問題：（1）合同解除以合同有效成立為前提；（2）合同解除的約定條件須合法；（3）約定解除與法定解除的生效依賴于書面通知合同對(duì)方當(dāng)事人，合同自通知到達(dá)對(duì)方進(jìn)解除；（4）法定解除合同不得附條件；（5）異議
3.對(duì)借款合同行使解除權(quán)的情形：（1）借款人未按照約定的借款用途使用借款；（2）借款人未按照約定償還貸款及利息；（3）依據(jù)合同法的規(guī)定行使不安抗辯權(quán)；（4）情勢(shì)變更原則
案例討論和分析：不符合約定的合同條件，貸款人不得提前收回貸款
4.合同解除后的損失賠償
5.行使合同解除權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：（1）提前收貸是否以訴請(qǐng)解除合同為前提；（2）提前收貸的利息及損失的計(jì)算；（3）提前收貸應(yīng)在訴請(qǐng)中一并向擔(dān)保人主張權(quán)利；（4）解除通知的實(shí)務(wù)運(yùn)用
三、行使抵銷權(quán)
1.抵銷權(quán)制度
2.抵銷的條件
3.銀行法定抵銷權(quán)的行使依據(jù)
4. 行使抵銷權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)防范：①銀行只能對(duì)債務(wù)人到期的存款或活期存款進(jìn)行抵銷；②銀行行使抵銷權(quán)的程序；③法定抵銷應(yīng)只限于作為合同債權(quán)人的金融機(jī)構(gòu)，且債務(wù)人在其處有存款；④通過訴訟的抵銷；⑤超過訴訟時(shí)效的債權(quán)能否進(jìn)行抵銷（法律討論）
案例討論和分析：抵銷權(quán)行使對(duì)象錯(cuò)誤，所扣存款應(yīng)予返還
四、衍生訴訟追加債務(wù)人
1.衍生訴訟追償方式
2.代位權(quán)訴訟
（1）代位權(quán)制度
（2）行使代位權(quán)條件（程序條件、實(shí)質(zhì)條件）
（3）次債務(wù)人抗辯
（4）代位權(quán)與代位申請(qǐng)執(zhí)行的關(guān)系
（5）代位權(quán)訴訟法律風(fēng)險(xiǎn)防范：①銀行行使代位權(quán)在程序上的要求；②起訴前對(duì)代位權(quán)實(shí)質(zhì)條件的審查；③請(qǐng)求數(shù)額限制；④代位權(quán)的行使不能影響到其他債權(quán)人的利益
案例討論和分析：代位權(quán)行使不當(dāng)，訴訟請(qǐng)求被駁回
3.撤銷權(quán)訴訟
（1）撤銷權(quán)制度
（2）撤銷權(quán)行使條件（客觀要件、主觀要件）
（3）幾種撤銷權(quán)的區(qū)分
（4）對(duì)贈(zèng)與財(cái)產(chǎn)行為的撤銷
（5）對(duì)放棄繼承權(quán)行為的撤銷
（6）對(duì)債務(wù)人通過訴訟進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)處分行為的撤銷
（7）行使撤銷權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)防范：①行使撤銷權(quán)的訴訟主體；②抵押物處置與其他債權(quán)人利益的保護(hù)；③行使撤銷權(quán)必要證據(jù)的取得；④行使撤銷權(quán)與債權(quán)利益最大化
案例討論和分析：債權(quán)人不能對(duì)合法成立的資產(chǎn)交易行為行使撤銷權(quán)
4.第三人撤銷之訴
5.追究股東或開辦人或高管責(zé)任或關(guān)聯(lián)公司的訴訟
案例討論和分析：借重組之名轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃廢銀行債務(wù)案
6.追究第三方責(zé)任的訴訟
五、申請(qǐng)追究刑事責(zé)任
1.對(duì)那些惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、態(tài)度惡劣，拒不配合的被執(zhí)行人，只要事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，就要主動(dòng)申訴要求法院追究老賴及相關(guān)人員（股東、董事、監(jiān)事、高管、財(cái)務(wù)等）的刑事責(zé)任。這是追債的終極法律手段
2.可能涉及的主要罪名：
第八講 銀行法律糾紛案件的外聘律師工作
一、外聘律師管理難點(diǎn)和存在問題
1.歸口管理工作
2.公開選聘問題
3.代理方式選擇問題
4.律師庫(kù)調(diào)整問題
二、外聘律師選聘的程序要求
1.外聘律師選聘的一般原則：除特殊情況采取單一來(lái)源選聘外，原則上要求公開選聘
2.外聘律師選聘程序
三、外聘律師的報(bào)批工作要求及存在問題
1.外聘律師的報(bào)批程序要求
2.外聘律師的報(bào)批資料要求
3.外聘律師的報(bào)批請(qǐng)示內(nèi)容要求
4.外聘律師報(bào)批中存在問題
四、外聘律師請(qǐng)示內(nèi)容的具體要求
1.案件基本情況
2.律師代理方案：包括代理方式、律師代理費(fèi)金額或標(biāo)準(zhǔn)、代理期限或代理階段等內(nèi)容。
3.外聘律師理由
4.擬聘律師所基本情況（介紹）
請(qǐng)示范例
五、代理方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)設(shè)計(jì)問題
1.根據(jù)案件不同情況確定不同方案
2.可考慮事先鎖定條件
3.風(fēng)險(xiǎn)代理方案的一般表述
實(shí)務(wù)設(shè)計(jì)范例
六、外聘律師管理中應(yīng)注意的問題
1.外聘律師事項(xiàng)：可以考慮外聘律師的情形；不考慮外聘律師的情形
2.擬選聘律所和律師需要具備的條件
3.外聘律師代理方式
4.如何開展聘請(qǐng)常年法律顧問工作
5.外出律師事務(wù)所備選庫(kù)管理要求
6.外聘律師代理合同需要約定的事項(xiàng)
江林-專注于銀行/企業(yè)培訓(xùn)
銀行法律事務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范老師
16年銀行/企業(yè)法律/法規(guī)/合規(guī)實(shí)務(wù)操作及管理
東莞農(nóng)村商業(yè)銀行/中信銀行/廣發(fā)銀行培訓(xùn)講師
銀行業(yè)從業(yè)資格證書（公共基礎(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)、信貸）
國(guó)家法律職業(yè)資格證書（律師等職業(yè)資格證書）
法律（三級(jí)律師）資格證書
中山大學(xué)法律經(jīng)濟(jì)法碩士研究生
廣東2018年度十大企業(yè)優(yōu)秀法務(wù)
教育及專業(yè)背景
江林，1975年出生于江西贛州，44歲，常住廣州。華南師范大學(xué)本科畢業(yè)，獲學(xué)士學(xué)位；中山大學(xué)法律經(jīng)濟(jì)法研究生專業(yè)，獲碩士學(xué)位。于2004年通過國(guó)家司法考試，獲國(guó)家法律職業(yè)資格證書；獲廣東省人力資源和社會(huì)保障廳頒發(fā)的法律三級(jí)律師資格證書；在銀行從業(yè)期間獲風(fēng)險(xiǎn)管理等銀行業(yè)從業(yè)資格證書。具有較豐富的在東莞農(nóng)村商業(yè)銀行總行、中信銀行、廣發(fā)銀行總行及銷售、制造等國(guó)有大中型企業(yè)內(nèi)部從事法律事務(wù)培訓(xùn)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。
工作經(jīng)歷
1.2016-2019年 中國(guó)500強(qiáng)行業(yè)龍頭企業(yè)/央企集團(tuán)控股上市公司總部——法務(wù)部法務(wù)總監(jiān)/負(fù)責(zé)人
2.2008-2016年 廣發(fā)銀行總行——法律合規(guī)部法務(wù)經(jīng)理
3.2005-2008年 中信銀行（深圳）分行——法律事務(wù)部經(jīng)理，從事法律合規(guī)事務(wù)工作
4.2003-2005年 廣東海際明律師事務(wù)所——律師助理和實(shí)習(xí)律師
5.1999-2003年 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行總行——從事法律事務(wù)有關(guān)綜合性管理工作
授課優(yōu)勢(shì)
江林老師在東莞農(nóng)村商業(yè)銀行總行（原東莞農(nóng)信聯(lián)社）/中信銀行深圳分行/廣東發(fā)展銀行總行/互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新金融等企業(yè)從事法律、法規(guī)、合規(guī)等實(shí)務(wù)操作和管理工作共16年，具備金融/銀行/制造企業(yè)長(zhǎng)期豐富全面的法律法規(guī)合規(guī)實(shí)務(wù)操作和管理工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉金融/銀行業(yè)/制造企業(yè)各類業(yè)務(wù)及其法律法規(guī)合規(guī)事務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范、控制和處理，具備以下特長(zhǎng)和優(yōu)勢(shì)：
1.負(fù)責(zé)、主管、辦理或負(fù)責(zé)做過大量的訴訟、非訴訟、外聘律師、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、法律知識(shí)教育培訓(xùn)等具體法律實(shí)務(wù)工作，熟悉金融/銀行/制造企業(yè)總部和分支機(jī)構(gòu)層面法律法規(guī)合規(guī)事務(wù)的執(zhí)行及管理工作；
2.在金融/銀行/制造企業(yè)總部和分支機(jī)構(gòu)從事的法律法規(guī)合規(guī)實(shí)務(wù)和管理工作非常全面，包括訴訟（內(nèi)部流程報(bào)批、外部訴訟程序等）、非訴訟（合同制訂、審核等）、外聘律師（內(nèi)部報(bào)批、外部溝通等）、知識(shí)產(chǎn)權(quán)（內(nèi)部報(bào)批、外部溝通等）、制訂有關(guān)法律事務(wù)管理辦法等具體工作；
3.具備長(zhǎng)期在金融/銀行/制造企業(yè)總部層面有關(guān)法律法規(guī)合規(guī)事務(wù)工作的管理指導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合各種不同具體實(shí)際業(yè)務(wù)，能妥善處理好各種傳統(tǒng)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)方面的有關(guān)法律事務(wù)工作。
培訓(xùn)課程
《銀行信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范》《銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范》《銀行法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)防范和控制》《銀行法律風(fēng)險(xiǎn)控制及典型案例分析》《銀行訴訟法律實(shí)務(wù)及重點(diǎn)案例分析》《銀行非訴訟法律實(shí)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范》《銀行典型案例分析與風(fēng)險(xiǎn)防范》《銀行不良資產(chǎn)案件有關(guān)實(shí)務(wù)問題探討》《銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)探討》《銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范》《銀行不良資產(chǎn)處置與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》《銀行合同事務(wù)在實(shí)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范》《銀行糾紛處理與債權(quán)保護(hù)》
授課特點(diǎn)
知識(shí)面寬廣、理論功底深厚、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富。能夠利用十幾年法律法規(guī)合規(guī)事務(wù)實(shí)務(wù)操作和管理工作經(jīng)驗(yàn)，解讀有關(guān)法律法規(guī)，分析法律風(fēng)險(xiǎn)，并提出防范措施或建議。
在講課過程中，能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐結(jié)合、銀行實(shí)際業(yè)務(wù)與法律知識(shí)相結(jié)合、經(jīng)營(yíng)與管理結(jié)合。既有商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)解剖，也有商業(yè)銀行實(shí)踐操作分析；既有商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)解讀，又有豐富的實(shí)踐案例分析。既講解業(yè)務(wù)知識(shí)，又講解管理知識(shí)。力求講課務(wù)實(shí)生動(dòng)、課堂互動(dòng)活躍、討論熱烈，對(duì)學(xué)員咨詢問題進(jìn)行有效解答，開闊學(xué)員視野，提升法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和實(shí)踐操作能力。
服務(wù)客戶
廣東開平市農(nóng)商銀行、廣州農(nóng)商銀行佛山分行、中信銀行深圳分行、廣發(fā)發(fā)展銀行總行、廣發(fā)銀行深圳分行、廣發(fā)銀行珠海分行、廣發(fā)銀行佛山分行、廣發(fā)銀行東莞分行、光大銀行佛山分行、華潤(rùn)銀行珠海分行、工商銀行佛山支行、工商銀行四川分行、交通銀行珠海分行、建設(shè)銀行天津分行、中國(guó)銀行廣州分行、農(nóng)業(yè)銀行湖南分行、貴州六盤水農(nóng)村信用社、東莞農(nóng)村商業(yè)銀行總行、興業(yè)銀行湖北分行、廣西桂林農(nóng)信社、廣西北海農(nóng)信社、深圳怡亞通供應(yīng)鏈股份有限公司、一致藥業(yè)股份有限公司、國(guó)藥集團(tuán)（廣州）、廣電運(yùn)通金融電子股份集團(tuán)、深圳中南集團(tuán)、深圳方正科技集團(tuán)等。
課綱下載
熱門點(diǎn)擊：