金融科技（FinTech）——驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新的力量互聯(lián)網(wǎng)金融2.0，劉清揚(yáng)內(nèi)訓(xùn)課程

《金融科技（FinTech）——驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新的力量互聯(lián)網(wǎng)金融2.0》課綱內(nèi)容：

課程背景：
    世界上永恒不變的只有變化本身，隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、ABC（AI人工智能、BigData大數(shù)據(jù)、CloudCoputation云計(jì)算）等技術(shù)的發(fā)展普及，金融科技的發(fā)展已經(jīng)蔚然大觀，它與傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)聯(lián)動(dòng)融通，不僅促進(jìn)了大金融行業(yè)的內(nèi)生變革，大幅提高了金融實(shí)踐層面的服務(wù)效率和普惠水平，而且還促進(jìn)了金融監(jiān)管、消費(fèi)升級(jí)、智慧城市、交通醫(yī)療等領(lǐng)域的顛覆式創(chuàng)新。金融科技與我們息息相關(guān)，無(wú)論是未來(lái)人們的溝通方式，還是未來(lái)技術(shù)與貨幣的發(fā)展，都會(huì)受到它的影響。它并非遙不可及，它已經(jīng)出現(xiàn)在我們的生活中，并將成為我們通往未來(lái)的階梯。
    過(guò)去未去，未來(lái)已來(lái)，金融科技比之前歷次金融業(yè)創(chuàng)新的發(fā)展速度更快，市場(chǎng)門(mén)檻更低，對(duì)銀行業(yè)的影響與不確定性更強(qiáng)，所致的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存。在下一個(gè)十年，銀行的概念將被徹底改變：傳統(tǒng)實(shí)體將讓位于App、人工智能和去中心化分類賬。那么，銀行將如何應(yīng)對(duì)金融科技浪潮呢？消費(fèi)者不再將銀行視為他們獲取金融服務(wù)的首選或者優(yōu)先考慮對(duì)象，而是對(duì)新興的金融科技企業(yè)和科技巨頭更感興趣。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)整體回落、步入改革與結(jié)構(gòu)調(diào)整期，銀行將告別過(guò)去“高枕無(wú)憂”的時(shí)代，轉(zhuǎn)型升級(jí)已迫在眉睫。面對(duì)客戶需求的逐漸覺(jué)醒、技術(shù)革新的推動(dòng)助力，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的開(kāi)放包容，銀行如何制定破局之策？銀行是否能夠成功地?fù)肀Ы鹑诳萍紕?chuàng)新？

課程時(shí)間：1-2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行高管及各業(yè)務(wù)條線、全行員工

課程收益：
● 洞悉銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華，開(kāi)闊視野，提升認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的積極意義。系統(tǒng)掌握中國(guó)金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識(shí)別技術(shù)、金融包容性、移動(dòng)支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應(yīng)用。
● 了解商業(yè)銀行“科技金融”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新路徑。

課程大綱

第一講：金融科技1.0到金融科技2.0
一、擁抱金融科技時(shí)代
1. 金融科技的蓬勃發(fā)展支撐中國(guó)經(jīng)濟(jì)40年的高速發(fā)展
2. 時(shí)代拋棄你時(shí)，連一句再見(jiàn)都不會(huì)和你說(shuō)
案例：余額寶的1.43萬(wàn)億、江小白的一夜走紅等
3. 中國(guó)未來(lái)10年將圍繞三個(gè)主題展開(kāi)，建立一個(gè)以科技驅(qū)動(dòng)的新金融體系
二、金融科技1.0到金融科技2.0，從“連接”到“定價(jià)”
1. 金融科技發(fā)展的三個(gè)階段
2. 金融科技1.0
1）銀行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化
2）互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的金融創(chuàng)新
3）未來(lái)的發(fā)展是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和銀行的深度融合，是雙方優(yōu)勢(shì)的互補(bǔ)
3. 金融科技三大驅(qū)動(dòng)因素
1）制度改革
2）技術(shù)變革
3）金融需求爆發(fā)
a 國(guó)內(nèi)個(gè)人可投資市場(chǎng)規(guī)模
b 長(zhǎng)尾市場(chǎng)規(guī)模和需求：關(guān)注“信用白戶”、中低凈值人群
c 你知道“千禧一代“的金融需求嗎？
d 互聯(lián)網(wǎng)金融用戶遠(yuǎn)超互聯(lián)網(wǎng)用戶增速，其中支付、理財(cái)和炒股是典型代表

第二講：金融科技CBA
一、C：云計(jì)算
1. 從“春運(yùn)”，“雙十一”現(xiàn)象來(lái)解讀傳統(tǒng)IT架構(gòu)
2. 云計(jì)算的服務(wù)好比“吃包子”
3. 云計(jì)算是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的水和電
4. 未來(lái)云計(jì)算市場(chǎng)的三大格局
二、B：大數(shù)據(jù)+金融
1. 大數(shù)據(jù)
經(jīng)典案例：谷歌GFT大數(shù)據(jù)分析
2. 大數(shù)據(jù)在金融業(yè)的應(yīng)用及案例
1）客戶畫(huà)像，精準(zhǔn)營(yíng)銷（建行e貸款）
2）優(yōu)化運(yùn)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)控制（光大銀行大數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室）
3）征信（芝麻信用、騰訊征信）
4）流失客戶預(yù)測(cè)（海通證券）
三、A：人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo的順風(fēng)車
2. 全球人工智能的市場(chǎng)規(guī)模
3. 智能投顧
1）主動(dòng)投資和被動(dòng)投資
2）中國(guó)智能投顧格局
3）國(guó)內(nèi)智能投顧的成功案例
4. 智能信貸
1）我國(guó)小微企業(yè)信貸市場(chǎng)融資缺口巨大
2）個(gè)人信貸市場(chǎng)規(guī)模
3）國(guó)內(nèi)主要智能信貸公司介紹
a 抵押貸款（百度金融“房抵貸“、杭州銀行”云抵貸“等）
b 消費(fèi)貸款（螞蟻花唄、京東白條、去哪兒“拿去花”等）
c 現(xiàn)金貸款（手機(jī)貸、微粒貸、京東金條等）

第三講：國(guó)內(nèi)金融科技的應(yīng)用與實(shí)踐案例
一、銀行業(yè)的應(yīng)用案例
1. 國(guó)有五大行加速擁抱金融科技
2. 招商銀行——摩羯智投
3. 上海銀行——上行快錢(qián)
4. 華瑞銀行——SDK+app
5. 新網(wǎng)銀行——好人貸款SDK+API
6. 民生銀行的人工智能場(chǎng)景應(yīng)用
7. 工商銀行——智能VR虛擬銀行、融e購(gòu)
8. 建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行——刷臉取款
9. 金融科技為銀行創(chuàng)造核心價(jià)值——無(wú)界金融
二、BATJ，金融科技巨頭正在成為非銀行業(yè)銀行
1. 阿里系
1）1.98背后的陰謀論（阿里大數(shù)據(jù)，云計(jì)算，阿里數(shù)據(jù)分析）
2）阿里信貸超越工行總量的經(jīng)典案例（網(wǎng)貸的逆襲經(jīng)典案例分析）
3）余額寶給我們帶來(lái)的啟示（1.43萬(wàn)億背后的故事）
4）看看馬云給你的信用打幾分？“信用即財(cái)富”時(shí)代到來(lái)
5）中國(guó)銀聯(lián)喜與悲（占有率98%到6.2%，銀聯(lián)發(fā)生了什么，支付發(fā)生了什么）
6）天貓銀泰ONMINE強(qiáng)勢(shì)合體，誰(shuí)在顫抖？ONMINE堪稱新零售的教科書(shū)
二、騰訊系
1. 微信大數(shù)據(jù)——流量的力量
2. 前海微眾銀行逆天的業(yè)務(wù)
3. 跳一跳，下一步跳向何方
三、京東系
1. 京東從物流轉(zhuǎn)向金融（供應(yīng)鏈金融成為京東最大的抓手）
2. 京東金融滲透到銀行的完美結(jié)合
3. 京東銀聯(lián)銀行三者互利（經(jīng)典案例分析）
四、百度系
1. 大數(shù)據(jù)AI百度中信用直銷銀行
2. 百度結(jié)合銀行帶來(lái)更多金融科技
五、萬(wàn)達(dá)金融帶動(dòng)下一個(gè)風(fēng)口
六、平安金融
七、第四范式s

劉清揚(yáng)老師     銀行金融科技專家
銀行實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷管理教練
現(xiàn)任：某地產(chǎn)金融公司
曾任：某國(guó)有銀行總行互聯(lián)網(wǎng)金融部門(mén)  總負(fù)責(zé)人（中方）
曾任：某國(guó)有銀行總行人力資源部/項(xiàng)目部高級(jí)經(jīng)理
曾任：某國(guó)有銀行分行個(gè)人金融部 總經(jīng)理
曾任：某國(guó)有銀行分行一級(jí)支行行長(zhǎng)
曾任：匯豐銀行HR/培訓(xùn)與發(fā)展  高級(jí)經(jīng)理
曾任：廣東發(fā)展銀行總行營(yíng)銷大區(qū)銷售部/品牌部/人力資源部/培訓(xùn)部副總監(jiān)
曾任：萬(wàn)豪集團(tuán)（中國(guó)） 亞洲區(qū)高級(jí)顧問(wèn)
國(guó)際金融營(yíng)銷高級(jí)顧問(wèn)
國(guó)際GPST注冊(cè)認(rèn)證高級(jí)培訓(xùn)師
ICF教練（Columbia university in the city of new York）美國(guó)哥倫比亞大學(xué)碩士
清華大學(xué)MBA碩士

具有17年大型銀行營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，13年銀行培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)，4年大型銀行互聯(lián)網(wǎng)金融管理經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)領(lǐng)域是銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷和網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。專長(zhǎng)于銀行銷售崗位（客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員等）迅速提升業(yè)績(jī)產(chǎn)能并保持持續(xù)增長(zhǎng)，以及新形勢(shì)下銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)與改造等方面擁有國(guó)內(nèi)最先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，在業(yè)界為各大銀行的產(chǎn)品營(yíng)銷推廣和績(jī)效改善做出卓越貢獻(xiàn)；
近7年來(lái)培訓(xùn)過(guò)的銀行課程達(dá)數(shù)千場(chǎng)，覆蓋50余家銀行總、分行，500余家銀行示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)改造項(xiàng)目，對(duì)于現(xiàn)有國(guó)有以及商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型時(shí)期各分支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，銷售以及服務(wù)條線課程和服務(wù)項(xiàng)目均獲得各行的高度滿意，培養(yǎng)的管理干部、銷售人才、服務(wù)人才達(dá)萬(wàn)余人，得到總行高管層的高度認(rèn)可。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
  劉清揚(yáng)老師在任職廣發(fā)銀行的時(shí)候，在負(fù)責(zé)廣發(fā)行銷售管理期間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)創(chuàng)下廣發(fā)行年度業(yè)績(jī)達(dá)成率236%、員工留存率高達(dá)93%的全行最高記錄。獲得VISA亞太區(qū)最佳銷售管理獎(jiǎng)；
  在任廣發(fā)行品牌管理期間，在劉老師的帶領(lǐng)下確立的‘辦中國(guó)最好的信用卡’戰(zhàn)略，年活卡量同比增長(zhǎng)89%，成功樹(shù)立廣發(fā)行信用卡品牌，榮獲業(yè)界‘中國(guó)消費(fèi)者最喜愛(ài)信用卡品牌’、‘行業(yè)突出貢獻(xiàn)’嘉獎(jiǎng)；
  在任廣發(fā)行人力資源薪酬績(jī)效經(jīng)理和培訓(xùn)經(jīng)理期間，成功搭建人才交流平臺(tái)，促進(jìn)中外資銀行的交流學(xué)習(xí)，引進(jìn)匯豐銀行人力資源管理先進(jìn)理念，開(kāi)拓廣發(fā)行培訓(xùn)先河，首發(fā)全行搭建培訓(xùn)和員工發(fā)展體系，員工滿意度上升27個(gè)百分點(diǎn)，為廣發(fā)行二次轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的推動(dòng)做出巨大貢獻(xiàn)，榮獲總行‘總裁特別貢獻(xiàn)’褒獎(jiǎng)。
在現(xiàn)任大型某銀行
  在任職中心支行行長(zhǎng)期間，卓越客戶關(guān)系管理、激活‘轉(zhuǎn)介紹’資源的產(chǎn)品營(yíng)銷法成為當(dāng)時(shí)行內(nèi)典范，理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)、基金和銀行卡信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)先全行，銷售量連續(xù)3年第一，優(yōu)秀管理經(jīng)驗(yàn)以及經(jīng)典案例推廣全行。
 后期專注于行內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)提升、業(yè)務(wù)管控和干部管理，培訓(xùn)輔導(dǎo)過(guò)的百余家分支行，均取得出色的業(yè)績(jī)。2010年在廣東省分行開(kāi)展的《網(wǎng)點(diǎn)銷售》集訓(xùn)，促使當(dāng)年業(yè)績(jī)同比增長(zhǎng)152%；2011年北京分行營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)，使北京分行在全國(guó)分行業(yè)績(jī)排名榜倒數(shù)第一扭轉(zhuǎn)至全國(guó)第一，創(chuàng)造了行內(nèi)營(yíng)銷神話！同年深圳分行開(kāi)門(mén)紅營(yíng)銷策劃，促使深圳地區(qū)金融產(chǎn)品存量躍居業(yè)界第二的領(lǐng)先地位。
  作為銀行高級(jí)管理人才交流計(jì)劃負(fù)責(zé)人，2011-2012年被委派到香港匯豐銀行，擔(dān)任首席運(yùn)營(yíng)官顧問(wèn)團(tuán)開(kāi)展兩岸交流，先后為香港交易廣場(chǎng)分行以及香港總行商業(yè)客戶服務(wù)中心賬戶管理中心服務(wù)，提供卓越理財(cái)、電子銀行等業(yè)務(wù)板塊的培訓(xùn)以及咨詢服務(wù)。
  同時(shí)，劉老師在該行培養(yǎng)出一支多達(dá)34人的精英干部隊(duì)伍，晉升至5省6分行，這支隊(duì)伍在短短2年內(nèi)合力創(chuàng)下5省6分行業(yè)績(jī)?nèi)�超額達(dá)成，利潤(rùn)貢獻(xiàn)全國(guó)排名第一的佳績(jī)！因其卓越貢獻(xiàn)被總行聘為銷售高級(jí)顧問(wèn)、首席高級(jí)培訓(xùn)師和總行優(yōu)秀教育工作者。

授課風(fēng)格：
實(shí)戰(zhàn)型：劉清揚(yáng)老師具有17年國(guó)內(nèi)銀行高管工作經(jīng)驗(yàn)，他以其巨大的能量在各個(gè)崗位上均做出出色貢獻(xiàn)，他深諳銷售真諦和團(tuán)隊(duì)績(jī)效改善之道，其系統(tǒng)的管理理論知識(shí)、扎實(shí)的管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、10幾年上千案例，加上專業(yè)的教練技術(shù)，能夠幫助學(xué)員最快找到癥結(jié)，最大程度輸出培訓(xùn)效益。
務(wù)實(shí)型：關(guān)注受眾需求，以客戶為中心，為受眾提供連貫性和實(shí)操性極強(qiáng)的培訓(xùn)解決方案，關(guān)注與受眾直屬各級(jí)管理層的溝通，協(xié)助為管理層搭建系統(tǒng)的員工培訓(xùn)體系。
生動(dòng)型：劉老師研修客戶心理學(xué)，洞悉學(xué)員心態(tài)，語(yǔ)言犀利、幽默，課堂氣氛輕松卻不失學(xué)習(xí)效果，互動(dòng)教學(xué)，案例研討，演練通關(guān)，實(shí)操訓(xùn)練度極高。
主講課程：
《互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下銀行精準(zhǔn)化營(yíng)銷》
《金融科技—商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型與金融生態(tài)重建》
《新時(shí)代下銀行對(duì)公營(yíng)銷新思路與新方法》
《金融科技（FinTech）—驅(qū)動(dòng)銀行創(chuàng)新的力量》